Optimizacija donosa v decentraliziranih financah (DeFi) 2025: Podroben tržni pregled, napovedi rasti in strateški vpogledi za naslednjih 5 let

• Izvršni povzetek in ključni rezultati
• Tržni pregled: Velikost, segmentacija in dejavniki vrednosti
• Tehnološki trendi: Avtomatizacija, protokoli prek verig in strategije donosa, poganjane z umetno inteligenco
• Konkurenčna pokrajina: Vodeče platforme, novi udeleženci in strateška partnerstva
• Napovedi rasti 2025–2030: Velikost trga, CAGR in stopnje sprejetja
• Regionalna analiza: Severna Amerika, Evropa, Azijsko-pacifiška regija in nastajajoči trgi
• Izzivi in priložnosti: Regulatorna tveganja, varnost in potencial inovacij
• Prihodnji razgledi: Spreminjajoče se vedenje uporabnikov in optimizacija donosa naslednje generacije
• Viri in reference

Izvršni povzetek in ključni rezultati

Optimizacija donosa v decentraliziranih financah (DeFi) se nanaša na strateško razporeditev in upravljanje digitalnih sredstev preko različnih DeFi protokolov z namenom maksimizacije donosov za uporabnike. Do leta 2025 je sektor optimizacije donosa v DeFi pomembno zrasel, kar je posledica povečane institucionalne udeležbe, napredne avtomatizacije in širjenja strategij prek verig. Globalni trg DeFi naj bi do konca leta 2025 presegel 200 milijard dolarjev v skupni vrednosti zaklenjenih sredstev (TVL), pri čemer protokoli za optimizacijo donosa predstavljajo znaten delež te rasti Consensys.

Ključni rezultati za leto 2025 vključujejo:

• Avtomatizacija in integracija umetne inteligence: Sprejemanje orodij za upravljanje portfeljev, pogonjenih z umetno inteligenco, in avtomatiziranih orodij za ponovno uravnoteženje je postalo običajno, kar uporabnikom omogoča optimizacijo donosov z minimalnim ročnim posredovanjem. Te tehnologije so zmanjšale izpostavljenost tveganju in izboljšale učinkovitost kapitala Messari.
• Strategije donosa prek verig: Optimizatorji donosa sedaj rutinsko izkoriščajo mostove prek verig in protokole interoperabilnosti, kar uporabnikom omogoča dostop do najvišjih donosov na več blokadnih verigah. To je privedlo do bolj konkurenčnega in učinkovitega okolja za donose Chainalysis.
• Inštitucionalna udeležba: Institucionalni vlagatelji so vstopili v prostor optimizacije donosa v DeFi, privabljeni s transparentnimi metričnimi podatki o izvedbi in izboljšanimi okviri za upravljanje tveganja. Ta priliv je prispeval k večji likvidnosti in stabilnosti v protokolih za optimizacijo donosa CoinDesk.
• Napredki pri zmanjševanju tveganja: Izboljšana orodja za oceno tveganja, vključno z realnočasovnim spremljanjem ranljivosti pametnih pogodb in zavarovalnimi produkti na verigi, so postala standardne funkcije in so se osredotočila na reševanje skrbi glede izkoriščanja protokolov in prehodne izgube DeFi Pulse.
• Regulativni razvoj: Regulativna jasnost v glavnih jurisdikcijah je spodbujala inovacije ob hkratnem zagotavljanju skladnosti, še posebej glede zahtev KYC/AML za agregatorje donosa. To je spodbudilo običajno sprejetje in partnerstva s tradicionalnimi finančnimi institucijami Bank for International Settlements.

Na kratko, optimizacija donosa v DeFi se hitro razvija, pri čemer leto 2025 označuje leto tehnološke izpopolnjenosti, povečane institucionalne vključitve in izboljšanega upravljanja tveganja. Očekuje se, da bodo te trendi dodatno spodbujali rast in integracijo s širšim finančnim ekosistemom.

Tržni pregled: Velikost, segmentacija in dejavniki vrednosti

Optimizacija donosa v decentraliziranih financah (DeFi) se nanaša na strateško razporeditev digitalnih sredstev preko različnih protokolov, da bi maksimizirali donose, pogosto preko avtomatiziranih orodij, znanih kot optimizatorji donosa ali agregatorji. Do leta 2025 se globalni trg optimizacije donosa v DeFi še naprej hitro širi, kar je posledica povečane uporabe s strani uporabnikov, inovacij protokolov in zrelosti blockchain infrastrukture.

Po podatkih Consensys, je skupna vrednost zaklenjenih sredstev (TVL) v DeFi protokolih do konca leta 2024 presegla 120 milijard dolarjev, pri čemer platforme za optimizacijo donosa predstavljajo približno 18 % te številke. To postavlja TVL tega segmenta na približno 21,6 milijard dolarjev, kar odraža močno rast v primerjavi s preteklimi leti. Trg je segmentiran po vrsti protokola (npr. posojanje, zagotavljanje likvidnosti, staking), uporabniškem profilu (maloprodajni proti institucionalnemu) in blockchain ekosistemu (Ethereum, BNB Chain, Polygon in nastajajoči Layer 2).

Ključni dejavniki vrednosti v letu 2025 vključujejo:

• Inovacije protokolov: Uvedba naprednih strategij avtomatskega compoundinga, agregacije donosa prek verig in modelov optimizacije, prilagojenih tveganju, je povzročila izboljšanje donosov in zmanjšanje ročnega posredovanja. Platforme, kot so Yearn Finance in Beefy Finance, so vodilne pri uvajanju tovrstnih inovacij.
• Institucionalna udeležba: Vstop institucionalnih vlagateljev, olajšan z izboljšanimi orodji za skladnost in rešitev za varovanje, je povečal priliv kapitala in spodbudil povpraševanje po sofisticiranih produktih donosa, kot ugotavlja Chainalysis.
• Širitev Layer 2 in večverižne širitev: Migracija protokolov za optimizacijo donosa na rešitve Layer 2 in alternative blockchainom je zmanjšala transakcijske stroške in širila dostop uporabnikom, kar je poudarjeno v Messari’em poročilu o DeFi za leto 2024.
• Orodja za upravljanje tveganja: Izboljšani okviri ocenjevanja tveganja in integracije zavarovanj so povečali zaupanje uporabnikov ter zmanjšali skrbi glede ranljivosti pametnih pogodb in insolventnosti protokola.

Analiza segmentacije razkriva, da čeprav Ethereum ostaja prevladujoč ekosistem, sta BNB Chain in Polygon pridobila pomemben delež trga zaradi nižjih stroškov in hitrejših transakcij. Maloprodajni uporabniki še naprej povečujejo obseg, toda institucionalna udeležba se pospešuje, zlasti v Severni Ameriki in Azijsko-pacifiški regiji.

Gledajoč naprej, se pričakuje, da bo trg optimizacije donosa DeFi obdržal dvomestno letno rast, kar spodbujajo stalne inovacije, regulativna jasnost in integracija resničnih sredstev v DeFi protokole (Deloitte).

Tehnološki trendi: Avtomatizacija, protokoli prek verig in strategije donosa, poganjane z umetno inteligenco

Optimizacija donosa v decentraliziranih financah (DeFi) se hitro razvija v letu 2025, kar je posledica integracije avtomatizacije, protokolov prek verig in strategij, poganjanih z umetno inteligenco (AI). Ti tehnološki napredki temeljito preoblikujejo način, kako uporabniki maksimalizirajo donose na svoja digitalna sredstva, hkrati pa se ukvarjajo s kompleksnostmi in tveganji, ki jih prinaša ekosistem DeFi.

Avtomatizacija je v jedru sodobne optimizacije donosa. Pametni pogodbami podprti agregatorji donosa, kot so tisti, ki jih je uvedel Yearn Finance in Beefy Finance, so zrasli, da ponudijo sofisticirane funkcije avtomatskega compoundinga in ponovnega uravnoteženja. V letu 2025 te platforme vse bolj izkoriščajo realnočasovne podatkovne vire in analitiko na verigi za dinamično razporejanje kapitala preko več protokolov, optimizirajo za najvišje donosnosti, prilagojene tveganju. To zmanjšuje ročno posredovanje in omogoča celo maloprodajnim uporabnikom, da izkoristijo kompleksne strategije donosa, ki so bile prej dostopne samo naprednim trgovcem.

Protokoli prek verig so še en velik trend, ki omogoča brezhibno premikanje sredstev in strategij donosa preko več blokadnih verig. Protokoli, kot sta Lido in THORChain, so razširili svojo interoperabilnost, kar omogoča uporabnikom, da razporedijo kapital v najsvetlejše bazene ne glede na osnovno omrežje. V letu 2025 vzpon omniverižnih agregatorjev donosa še naprej razbija silo, platforme, kot sta Liquidswap in LayerZero, pa omogočajo likvidnostno rudarjenje in kmetovanje donosa prek verig. Ta trend podpirajo naraščajoča uporaba standardov za sporočanje prek verig in decentraliziranih mostov, ki izboljšujejo tako varnost kot učinkovitost kapitala.

• Strategije donosa, poganjane z umetno inteligenco: Umetna inteligenca postaja vse bolj ključna za optimizacijo donosa. Platforme uvajajo algoritme strojnega učenja za analizo zgodovinskih podatkov o donosu, napovedovanje tržnih trendov in avtomatizacijo ponovnega uravnoteženja portfeljev. Na primer, Enzyme Finance in dHEDGE integrirajo module AI, ki nenehno skenirajo optimalne priložnosti donosa, upoštevajoč spremenljivke, kot so stroški plina, zdrs in tveganje protokola.
• Upravljanje tveganja: Orodja za ocenjevanje tveganja, podprta z umetno inteligenco, se prav tako uporabljajo za spremljanje ranljivosti pametnih pogodb in tržne volatilnosti, kar uporabnikom pomaga, da se izognejo prehodnim izgubam in izkoriščanju protokolov.

Na kratko, konvergenca avtomatizacije, interoperabilnosti prek verig in umetne inteligence naredi optimizacijo donosa v DeFi bolj dostopno, učinkovito in varno v letu 2025. Ti trendi naj bi pospešili institucionalno udeležbo in dodatno demokratizirali dostop do naprednih finančnih strategij znotraj decentraliziranega ekosistema (Messari, Consensys).

Konkurenčna pokrajina: Vodeče platforme, novi udeleženci in strateška partnerstva

Konkurenčna pokrajina za optimizacijo donosa v decentraliziranih financah (DeFi) v letu 2025 je značilna po dinamičnem prepletu med uveljavljenimi platformami, inovativnimi novimi udeleženci in porastom strateških partnerstev. Vodeče platforme, kot so Yearn Finance, Convex Finance in Beefy Finance, še naprej prevladujejo na trgu, saj izkoriščajo napredne avtomatizirane strategije, integracije prek verig in robustne varnostne okvire. Te platforme so ohranile svoj prednost s hitro prilagoditvijo na razvijajoče se likvidnostne bazene in s povezovanjem z nastajajočimi protokoli, kar zagotavlja, da lahko uporabniki maksimizirajo donose ter hkrati zmanjšajo izpostavljenost tveganju.

V letu 2025 se novi udeleženci vse bolj osredotočajo na nišne strategije in uporabniku prijazne funkcije, da se ločijo od konkurence. Protokoli, kot sta Overnight Finance in Steadefi, pridobivajo priljubljenost z zagotavljanjem prilagojenih produktov donosa, kot so delta-nevtralni trezorji in integracije resničnih sredstev (RWA), ki pritegnejo tako uporabnike, ki so previdni do tveganja, kot tudi sofisticirane vlagatelje. Te platforme pogosto poudarjajo transparentnost, analitiko na verigi in modularno arhitekturo, kar uporabnikom omogoča prilagoditev strategij donosa in boljše upravljanje tveganja.

Strateška partnerstva so postala temelj konkurenčne prednosti v sektorju optimizacije donosa v DeFi. Vodeči protokoli vse pogosteje sodelujejo z Layer 2 omrežji, mostovi prek verig in ponudniki orakljev, da izboljšajo skalabilnost, zmanjšajo transakcijske stroške in izboljšajo zanesljivost podatkov. Na primer, Yearn Finance je razširil svoj ekosistem s povezovanjem z Arbitrum in Optimism, kar uporabnikom omogoča dostop do višjih donosov z nižjimi stroški. Podobno je Beefy Finance sodeloval z več decentraliziranimi borzami (DEXs) in protokoli za posojanje, da ponudi kombinirane produkte donosa, ki agregirajo donose iz različnih virov.

• Vodeče platforme prioritetno izvajajo varnostne preglede in partnerska zavarovanja, da naslovijo stalne skrbi glede ranljivosti pametnih pogodb in izkoriščanja protokolov.
• Novice udeleženci izkoriščajo inovativno tokonomiko in modele upravljanja, da pritegnejo likvidnost in spodbujajo angažiranost skupnosti.
• Strateška partnerstva s podjetji za analitiko podatkov in rešitvami za skladnost postajajo ključne razlike, še posebej, ker se regulativni nadzor v glavnih trgih povečuje.

Na splošno je pokrajina optimizacije donosa DeFi v letu 2025 zaznamovana z rapidno inovacijo, povečanjem specializacije in sodelovalnim pristopom k rasti ekosistema, saj platforme iščejo načine za zagotavljanje trajnostnih, tveganju prilagojenih donosov v vse bolj konkurenčnem okolju.

Napovedi rasti 2025–2030: Velikost trga, CAGR in stopnje sprejetja

Sektor optimizacije donosa v decentraliziranih financah (DeFi) naj bi med letoma 2025 in 2030 doživel močno rast, ki jo spodbujajo naraščajoča uporabniška sofisticiranost, inovacije protokolov in institucionalni vstop. Po nedavnih napovedih Consensys in Messari naj bi globalni trg DeFi do leta 2025 presegel 200 milijard dolarjev v skupni vrednosti zaklenjenih sredstev (TVL), pri čemer protokoli za optimizacijo donosa predstavljajo pomemben in rastoč delež te vrednosti.

Tržni analitiki napovedujejo letno stopnjo rasti (CAGR) v razponu od 28 do 35 % za platforme optimizacije donosa od leta 2025 do 2030. Ta rast je podprta z množičnim pojavom avtomatiziranih agregatorjev donosa, strategij prek verig in integracijo umetne inteligence za dinamično upravljanje portfeljev. Do leta 2030 naj bi sektor optimizacije donosa predstavljal več kot 80 milijard dolarjev v TVL, kar je povečanje z ocenjenih 25 milijard dolarjev v letu 2025, glede na podatke DefiLlama in CoinGecko.

Stopnje sprejetja naj bi se pospešile, saj uprabniški vmesniki postajajo bolj intuitivni in orodja za upravljanje tveganja zorejo. Institucionalna udeležba je ključni dejavnik, pri čemer subjekti, kot sta Fidelity Digital Assets in Circle, raziskujejo strategije donosa DeFi za upravljanje blagajniških sredstev in ponudbe strank. Maloprodajna udeležba naj bi prav tako narasla, zlasti na nastajajočih trgih, kjer DeFi nudi dostop do višjih donosov v primerjavi s tradicionalnimi bančnimi produkti.

• Inovacije protokolov: Pričakuje se, da bo uvedba protokolov naslednje generacije z modularnimi, sestavljivimi strategijami pritegnila tako maloprodajni kot institucionalni kapital.
• Širitev prek verig: Optimizacija donosa bo vse bolj izkoriščala likvidnost iz več blokadnih verig, kar bo povečalo donose in zmanjšalo tveganje preko diversifikacije.
• Regulativna jasnost: Ko jurisdikcije, kot sta EU in Singapur, ponujajo jasnejše okvire za DeFi, se pričakuje, da se bodo stopnje sprejetja povečale, zlasti med previdnimi vlagatelji.

Na kratko, sektor optimizacije donosa v DeFi je pripravljen na znatno širitev med letoma 2025 in 2030, pri čemer so velikost trga, CAGR in stopnje sprejetja vse v rasti. Konvergenca tehnoloških inovacij, regulativnega napredka in naraščajoče institucionalne zanimanja bo v središču te rasti.

Regionalna analiza: Severna Amerika, Evropa, Azijsko-pacifiška regija in nastajajoči trgi

Optimizacija donosa v decentraliziranih financah (DeFi) je postala ključni segment globalnega ekosistema digitalnih sredstev, pri čemer regionalne dinamike oblikujejo sprejetje, inovacije in regulativne pristope. Leta 2025 severna Amerika, Evropa, azijsko-pacifiška regija in nastajajoči trgi kažejo različne trende in izzive v optimizaciji donosa DeFi.

• Severna Amerika: Združene države in Kanada ostajajo na čelu optimizacije donosa DeFi, kar je posledica zrelega okolja tveganega kapitala in robustne razvijalske skupnosti. Uporabniki v Severni Ameriki koristijo dostop do naprednih agregatorjev donosa in avtomatiziranih strategij, pri čemer platforme, kot so Yearn Finance in Beefy Finance, vodijo pri inovacijah. Vendar pa regulativni nadzor agencij, kot je Komisija za vrednostne papirje ZDA, spodbuja platforme, da izboljšajo skladnost in transparentnost, kar vpliva na zasnovo produktov donosa in postopke vključevanja uporabnikov.
• Evropa: Evropski trgi DeFi so označeni z močnim poudarkom na regulativni jasnosti in zaščiti potrošnikov, zlasti po uvedbi Uredbe o trgih kripto sredstev (MiCA). To je spodbudilo rast skladnih protokolov za optimizacijo donosa in čezmejnih sodelovanj. Evropski uporabniki vse bolj sprejemajo DeFi tako za maloprodajne kot institucionalne strategije donosa, z osredotočenjem na trajnostne donose in zmanjševanje tveganja. V regiji aktivno sodelujejo tudi tradicionalne finančne institucije, ki raziskujejo integracije DeFi.
• Azijsko-pacifiška regija: Azijsko-pacifiška regija, ki jo vodijo države, kot so Singapur, Južna Koreja in Avstralija, doživlja hitro sprejemanje DeFi, kar je posledica visoke penetracije mobilnih naprav in tehnološko naravnane populacije. Lokalni protokoli inovirajo z regionalno specifičnimi produkti donosa, vključno tistimi, prilagojenimi stabilnim kovancom in lokalnim valutnim odkupom. Regulativni pristopi se zelo razlikujejo, pri čemer Singapurjeva Monetarna avtoriteta Singapurja nudi podporo, medtem ko druge jurisdikcije vzdržujejo previden pristop. Ocenjuje se, da se bo trg optimizacije donosa DeFi v regiji znatno povečal, kar spodbujata povpraševanje tako maloprodajnega kot institucionalnega sektorja.
• Nastajajoči trgi: V Latinski Ameriki, Afriki in nekaterih delih Jugovzhodne Azije optimizacija donosa DeFi pridobiva zagon kot orodje za finančno vključenost in zaščito pred inflacijo. Uporabniki v teh regijah izkoriščajo protokole DeFi za dostop do višjih donosov v primerjavi s tradicionalnim bančništvom, pogosto uporabljajo stabilne kovance za zmanjšanje volatilnosti lokalnih valut. Vendar pa še vedno obstajajo izzivi, kot so omejen dostop do interneta, nižja finančna pismenost in regulativna negotovost. Kljub tem oviram platforme, kot je Celo, širijo dostop do DeFi preko rešitev, usmerjenih na mobilne naprave in lokalnih izobraževalnih iniciativ.

Na splošno regionalni dejavniki—vključno z regulativnimi okviri, tehnološko infrastrukturo in demografijo uporabnikov—oblikujejo razvoj in sprejetje strategij optimizacije donosa v DeFi na globalnih trgih v letu 2025.

Izzivi in priložnosti: Regulatorna tveganja, varnost in potencial inovacij

Optimizacija donosa v decentraliziranih financah (DeFi) še naprej pritegne pomembno pozornost v letu 2025, saj uporabnikom omogoča, da maksimizirajo donose preko avtomatiziranih strategij in integracij protokolov. Vendar pa se ta dinamičen sektor sooča s kompleksno pokrajino regulativnih tveganj, varnostnih izzivov in priložnosti za inovacije.

Regulatorna tveganja: Ko protokoli DeFi rastejo v obsegu in sofisticiranosti, globalni regulatorji okrepijo nadzor. Leta 2025 so jurisdikcije, kot sta Evropska unija in Združene države, napredovale okvirje, ki ciljajo na skladnost z zakonodajo proti pranju denarja (AML) in identifikacijo strank (KYC) za platforme DeFi. Finančna akcijska skupina (FATF) je posodobila svoje smernice in pozvala države članice, naj uporabijo “potovalno pravilo” za posrednike DeFi, kar bi lahko vplivalo na brezplačno naravo protokolov za optimizacijo donosa. Te razvijajoče se regulacije uvajajo negotovost za razvijalce in uporabnike ter lahko povečajo operativne stroške in omejijo dostop v določenih regijah. Vendar pa prav tako predstavljajo priložnost, da skladni projekti DeFi pritegnejo institucionalni kapital in širše sprejetje.

Varnostni izzivi: Varnost ostaja kritična skrb za optimizacijo donosa v DeFi. Sestavljivost protokolov—kjer pametne pogodbe sodelujejo z več platformami—povečuje tveganje izkoriščanja. Leta 2024 so visoko profile incidenti, kot sta Curve Finance in Yearn Finance, imeli za posledico izgube, ki presegajo 100 milijonov dolarjev in poudarili ranljivost kompleksnih strategij donosa. V odgovor vodilni protokoli vlagajo v napredno revizijo, spremljanje v realnem času in zavarovalne rešitve. Pojav orodij za oceno tveganja na verigi in programov nagrad za odkrivanje napak pomaga zmanjšati grožnje, vendar hitrost inovacij prinaša nove vektore napadov.

• Protokoli vse bolj sprejemajo uradno preverjanje in upravljanje z več podpisi, da izboljšajo varnost.
• Decentralizirani zavarovalni ponudniki, kot je Nexus Mutual, širijo zavarovanje za produkte optimizacije donosa.

Potencial inovacij: Kljub tem izzivom ostaja potencial inovacij na področju optimizacije donosa DeFi močan. Integracija umetne inteligence in strojnega učenja omogoča bolj prilagodljive in učinkovite strategije donosa. Interoperabilnost prek verig, ki jo omogočajo protokoli, kot je Chainlink, odpira nove vire donosa in likvidnosti. Poleg tega širjenje tokenizacije resničnih sredstev (RWA) širi obseg priložnosti za donos, ki presegajo tradicionalna kripto sredstva, ter pritegne bolj raznoliko bazo vlagateljev.

Na kratko, medtem ko regulativna in varnostna tveganja predstavljajo pomembne ovire, so prav tako katalizatorji za zorenje in inovacije v optimizaciji donosa DeFi. Sposobnost sektorja, da se prilagodi tem izzivom, bo oblikovala njegovo trajektorijo in potencial za široko sprejetje v letu 2025 in naprej.

Prihodnji razgledi: Spreminjajoče se vedenje uporabnikov in optimizacija donosa naslednje generacije

Ko sektor decentraliziranih financ (DeFi) zore v letu 2025, je optimizacija donosa pripravljena na pomembno preobrazbo, ki jo poganja spreminjajoče se vedenje uporabnikov in prihajajoči protokoli naslednje generacije. Uporabniki postajajo vse bolj sofisticirani, saj zahtevajo ne le višje donose, ampak tudi večjo preglednost, upravljanje tveganja in avtomatizacijo v svojih strategijah donosa. Ta sprememba spodbuja platforme DeFi, da inovirajo preko preprostega kmetovanja donosa, integrirajo napredna orodja, kot so avtomatizirano ponovno uravnoteženje portfeljev, ocene tveganja v realnem času in agregacija donosa prek verig.

Ena izmed opaznih trendov je vzpon protokolov, temelječih na namenu, ki uporabnikom omogočajo, da določijo želen izid (npr. cilj donosnosti, toleranco na tveganje), medtem ko izvajanje delegirajo pametnim pogodbam ali algoritmičnim agentom. Ta pristop zmanjšuje ročno posredovanje in izboljšuje uporabniško izkušnjo, kar je razvidno v naraščajočem sprejemanju platform, kot sta Yearn Finance in Enzyme Finance, ki širijo svoje avtomatizacijske zmogljivosti, da ustrezajo tem zahtevam.

Interoperabilnost prek verig je še en ključni dejavnik. Ko uporabniki iščejo optimizacijo donosi preko več blokadnih verig, protokoli razvijajo brezhibne mostove in mehanizme usmerjanja likvidnosti. Na primer, Lido in Ankr razvijajo rešitve za likvidno staking, ki omogočajo uporabnikom, da zaslužijo donose na sredstvih preko Ethereum, Polygon in drugih omrežij, kar odraža širše gibanje industrije proti enovitim strategijam donosa.

Upravljanje tveganja postaja prav tako centralno za vedenje uporabnikov. Volatilnost in varnostna tveganja, inherentna DeFi, so vodila k integraciji analitike na verigi in zavarovalnih produktov. Platforme, kot je Nexus Mutual, ponujajo decentralizirano zavarovanje, medtem ko druge vključujejo realnočasovno oceno tveganja, da uporabnikom pomagajo sprejemati obveščene odločitve o tem, kam razporediti kapital.

Pogled naprej kaže, da bosta umetna inteligenca (AI) in strojno učenje igrala ključno vlogo v optimizaciji donosa naslednje generacije. Tehnologiji lahko analizirata obsežne podatkovne nize za identifikacijo optimalnih priložnosti donosa, napovedovanje tržnih gibanj in avtomatizacijo kompleksnih strategij. Po podatkih Messari je verjetno, da bodo protokoli DeFi, ki jih vodi AI, pridobili vedno večji delež trga do leta 2025, saj se uporabniki klonijo k platformam, ki nudijo tako superiorne donose kot tudi robustne mehanizme za obvladovanje tveganja.

Na kratko, prihodnost optimizacije donosa v DeFi bo oblikovana s povpraševanjem uporabnikov po avtomatizaciji, dostopu prek verig in strategijami zavedanja tveganja, podprtih z tehnološkimi napredki v AI in zasnovi pametnih pogodb. Platforme, ki lahko to zagotovijo, naj bi prevzele vodilno vlogo v naslednjem valu sprejetja in rasti DeFi.

Viri in reference

• Consensys
• Messari
• Chainalysis
• CoinDesk
• DeFi Pulse
• Bank for International Settlements
• Yearn Finance
• Beefy Finance
• Deloitte
• THORChain
• LayerZero
• Enzyme Finance
• dHEDGE
• Convex Finance
• Steadefi
• Arbitrum
• Optimism
• Fidelity Digital Assets
• Circle
• Uredba o trgih kripto sredstev (MiCA)
• Monetarna avtoriteta Singapurja
• Celo
• Yearn Finance
• Nexus Mutual
• Chainlink
• Ankr