Ražas optimizācija decentralizētajā finansē (DeFi) 2025: padziļināta tirgus analīze, izaugsmes prognozes un stratēģiski ieskati nākamajiem 5 gadiem

• Izpilddirektora kopsavilkums un galvenie secinājumi
• Tirgus apskats: Izmērs, segmentācija un vērtības vadītāji
• Tehnoloģiju tendences: automatizācija, starpķēdes protokoli un AI vadītas ražas stratēģijas
• Konkurences vide: vadošās platformas, jaunie dalībnieki un stratēģiskās partnerattiecības
• Izaugsmes prognozes 2025–2030: tirgus izmērs, CAGR un pieņemšanas rādītāji
• Reģionālā analīze: Ziemeļamerika, Eiropa, Āzijas un Klusā okeāna reģions un jaunattīstības tirgi
• Izaicinājumi un iespējas: regulatīvie riski, drošība un inovāciju potenciāls
• Nākotnes skatījums: lietotāju uzvedības evolūcija un jaunākās paaudzes ražas optimizācija
• Avoti un atsauces

Izpilddirektora kopsavilkums un galvenie secinājumi

Ražas optimizācija decentralizētajā finansē (DeFi) attiecas uz stratēģisku digitālo aktīvu sadali un pārvaldību dažādos DeFi protokolos, lai maksimizētu lietotāju atdevi. Līdz 2025. gadam DeFi ražas optimizācijas sektors ir būtiski nobriedis, pateicoties pieaugošai institucionālajai iesaistei, attīstītai automatizācijai un starpķēdes stratēģiju izplatībai. Paredzams, ka globālais DeFi tirgus līdz 2025. gada beigām pārsniegs 200 miljardus ASV dolāru kopējā bloķētā vērtībā (TVL), no kuriem ražas optimizācijas protokoli veidos nozīmīgu daļu no šīs izaugsmes Consensys.

2025. gada galvenie secinājumi ietver:

• Automatizācija un AI integrācija: Mākslīgā intelekta vadīto portfeļu pārvaldības un automatizēto pārbaužu rīku pieņemšana ir kļuvusi par ikdienišķu, ļaujot lietotājiem optimizēt ražu ar minimālu manuālu iejaukšanos. Šīs tehnoloģijas ir samazinājušas riska ekspozīciju un uzlabojušas kapitāla efektivitāti Messari.
• Starpķēdes ražas stratēģijas: Ražas optimizētāji tagad regulāri izmanto starpķēdes tiltus un saderības protokolus, ļaujot lietotājiem piekļuvi augstākajai ražai vairākās blokķēdēs. Tas ir novedis pie konkurētspējīgākas un efektīvākas ražas ainavas Chainalysis.
• Institucionāla iesaiste: Institucionālie investori ir ienākuši DeFi ražas optimizācijas jomā, pievilināti ar caurspīdīgiem blokķēdes snieguma rādītājiem un uzlabotiem riska vadības ietvariem. Šis pieplūdums ir veicinājis lielāku likviditāti un stabilitāti ražas optimizācijas protokolos CoinDesk.
• Riska mazināšanas uzlabojumi: Uzlaboti riska novērtēšanas rīki, tostarp reāllaika uzraudzība par viedo līgumu ievainojamībām un blokķēdes apdrošināšanas produkti, ir kļuvuši par standarta funkcijām, risinot bažas par protokolu ekspluatāciju un pagaidu zaudējumiem DeFi Pulse.
• Regulējošās attīstības: Regulāciju skaidrība nozīmīgās jurisdikcijās ir veicinājusi inovāciju, vienlaikus nodrošinot atbilstību, īpaši attiecībā uz KYC/AML prasībām ražas apkopotājiem. Tas ir veicinājis ikdienišķu pieņemšanu un partnerattiecības ar tradicionālajām finanšu iestādēm Bank for International Settlements.

Kopumā ražas optimizācija DeFi strauji attīstās, un 2025. gads iezīmē tehnoloģiskās sarežģītības, palielinātas institucionālās iesaistes un uzlabotas riska vadības gadu. Šie virzieni gaidāms turpinās veicināt turpmāku izaugsmi un integrāciju ar plašāku finanšu ekosistēmu.

Tirgus apskats: Izmērs, segmentācija un vērtības vadītāji

Ražas optimizācija decentralizētajā finansē (DeFi) attiecas uz stratēģisku digitālo aktīvu sadali dažādos protokolos, lai maksimizētu ražu, bieži izmantojot automatizētus rīkus, kas pazīstami kā ražas optimizētāji vai agregatori. Līdz 2025. gadam globālais DeFi ražas optimizācijas tirgus turpina strauju paplašināšanos, ko veicina pieaugoša lietotāju pieņemšana, protokolu inovācija un blokķēdes infrastruktūras nobriešana.

Saskaņā ar Consensys, kopējā bloķētā vērtība (TVL) DeFi protokolos bija pārsniegusi 120 miljardus ASV dolāru līdz 2024. gada beigām, no kuriem ražas optimizācijas platformas veidoja aptuveni 18% no šīs summas. Tas novietoja segmenta TVL aptuveni 21,6 miljardu ASV dolāru apmērā, atspoguļojot spēcīgu izaugsmi salīdzinājumā ar iepriekšējām gadiem. Tirgus tiek segmentēts pēc protokola tipa (piemēram, aizdevuma, likviditātes sniegšanas, likmju), lietotāja profila (mazumtirdzniecība pret institucionālo) un blokķēdes ekosistēmas (Ethereum, BNB Chain, Polygon un jaunattīstības Layer 2).

Galvenie vērtības vadītāji 2025. gadā ietver:

• Protokolu inovācija: Avancēto automātiskās uzkrāšanas stratēģiju, starpķēdes ražas agregācijas un riska pielāgoto optimizācijas modeļu ieviešana ir uzlabojusi atdevi un samazinājusi manuālo iejaukšanos. Platformas, piemēram, Yearn Finance un Beefy Finance, ir līderi šādu inovāciju ieviešanā.
• Institucionālā iesaiste: Institucionālo investoru ienākšana, ko atvieglo uzlaboti atbilstības rīki un ģenerālvizītu risinājumi, ir palielinājusi kapitāla ieplūdi un veicinājusi pieprasījumu pēc sarežģītām ražas produktiem, kā norāda Chainalysis.
• Layer 2 un multi-chain paplašināšanās: Ražas optimizācijas protokolu migrācija uz Layer 2 risinājumiem un alternatīvām blokķēdēm ir samazinājusi darījumu izmaksas un paplašinājusi lietotāju piekļuvi, kā izcelts Messari 2024. gada DeFi ziņojumā.
• Riska vadības rīki: Uzlabotās riska novērtēšanas sistēmas un apdrošināšanas integrācijas ir uzlabojušas lietotāju uzticību, mazinot bažas par viedo līgumu ievainojamībām un protokolu maksātnespēju.

Segmentācijas analīze rāda, ka, lai gan Ethereum joprojām ir dominējošā ekosistēma, BNB Chain un Polygon ir ieguvuši nozīmīgu tirgus daļu, pateicoties zemākām izmaksām un ātrākām darījumu ātrumiem. Mazumtirdzniecības lietotāji turpina veicināt apjomu, taču institucionālā pieņemšana paātrinās, īpaši Ziemeļamerikā un Āzijas-Klusā okeāna reģionā.

Skatoties uz priekšu, DeFi ražas optimizācijas tirgus tiek prognozēts, ka saglabās divciparu gada izaugsmi, ko virza nepārtraukta inovācija, regulatīvā skaidrība un reālo aktīvu integrācija DeFi protokolos (Deloitte).

Tehnoloģiju tendences: automatizācija, starpķēdes protokoli un AI vadītas ražas stratēģijas

Ražas optimizācija decentralizētajā finansē (DeFi) strauji attīstās 2025. gadā, pateicoties automatizācijas, starpķēdes protokolu un mākslīgā intelekta (AI) vadīto stratēģiju integrācijai. Šie tehnoloģiskie sasniegumi fundamentāli pārveido, kā lietotāji maksimizē atdevi no saviem digitālajiem aktīviem, vienlaikus risinot sarežģījumus un riskus, kas raksturīgi DeFi ekosistēmām.

Automatizācija ir mūsdienu ražas optimizācijas kodols. Viedo līgumu balstītie ražas agregatori, piemēram, tie, ko izgudrojuši Yearn Finance un Beefy Finance, ir nobrieduši, piedāvājot sarežģītas automātiskās uzkrāšanas un pārstrukturēšanas funkcijas. 2025. gadā šīs platformas arvien vairāk izmanto reāllaika datu plūsmu un uz blokķēdes balstītas analīzes, lai dinamiski sadalītu kapitālu uz vairākiem protokoliem, optimizējot augstāko ar risku pielāgoto atdevi. Tas samazina manuālo iejaukšanos un ļauj pat mazumtirdzniecības lietotājiem gūt labumu no sarežģītām ražas stratēģijām, kas iepriekš bija pieejamas tikai progresīviem tirgotājiem.

Savukārt starpķēdes protokoli ir vēl viena nozīmīga tendence, kas ļauj nevainojamai aktīvu un ražas stratēģiju pārvietošanai starp vairākiem blokķēdēm. Protokoli, piemēram, Lido un THORChain, ir paplašinājuši savu savietojamību, ļaujot lietotājiem izvietot kapitālu vislielākajās baseinos neatkarīgi no pamatnes tīkla. 2025. gadā uz omnikainu ražas agregatoru pieaugums vēl vairāk iznīcina sērumus, ar platformām, piemēram, Liquidswap un LayerZero, kas atvieglo starpķēdes likviditātes ieguvi un ražas audzēšanu. Šī tendence tiek atbalstīta ar pieaugošo starpķēdes ziņojumu standartu un decentralizēto tiltu pieņemšanu, kas uzlabo gan drošību, gan kapitāla efektivitāti.

• AI vadītas ražas stratēģijas: Mākslīgais intelekts arvien vairāk ir centrālā figūra ražas optimizācijā. Platformas izmanto mašīnmācīšanās algoritmus, lai analizētu vēsturiskos ražas datus, prognozētu tirgus tendences un automatizētu portfeļa pārstrukturēšanu. Piemēram, Enzyme Finance un dHEDGE integrē AI moduļus, kas nepārtraukti skenē optimālās ražas iespējas, ņemot vērā tādus mainīgos kā gāzes maksa, slīdēšana un protokola risks.
• Riska vadība: AI vadītie riska novērtēšanas rīki tiek izmantoti arī, lai uzraudzītu viedo līgumu ievainojamības un tirgus nestabilitāti, palīdzot lietotājiem izvairīties no pagaidu zaudējumiem un protokolu ekspluatācijas.

Kopumā automatizācijas, starpķēdes savietojamības un AI apvienojums padara ražas optimizāciju DeFi pieejamāku, efektīvāku un drošāku 2025. gadā. Šie virzieni, visticamāk, paātrinās institucionālo pieņemšanu un paplašinās piekļuvi progresīvām finanšu stratēģijām decentralizētajā ekosistēmā (Messari, Consensys).

Konkurences vide: vadošās platformas, jaunie dalībnieki un stratēģiskās partnerattiecības

Konkurences vide ražas optimizācijā decentralizētajā finansē (DeFi) 2025. gadā raksturo dinamiska savstarpēja mijiedarbība starp iegūtām platformām, jaunām inovācijām un strauju stratēģisko partnerattiecību pieaugumu. Vadošās platformas, piemēram, Yearn Finance, Convex Finance un Beefy Finance, turpina dominēt tirgus daļā, izmantojot progresīvas automatizētas stratēģijas, starpķēdes integrāciju un stabilām drošības ietvarus. Šīs platformas ir saglabājušas savu priekšrocību, ātri pielāgojoties mainīgajām likviditātes tvertnēm un integrējoties ar jaunizveidotiem protokoliem, nodrošinot, ka lietotāji var maksimizēt atdevi un minimizēt riska ekspozīciju.

2025. gadā jaunie dalībnieki arvien vairāk pievēršas nišas stratēģijām un lietotājiem draudzīgām funkcijām, lai atšķirtos. Protokoli, piemēram, Overnight Finance un Steadefi, iegūst popularitāti, piedāvājot pielāgotus ražas produktus, piemēram, delta-neitrālos seifus un reālo aktīvu (RWA) integrāciju, kas pievilina gan riska atturīgas, gan sarežģītas investorus. Šīs platformas bieži uzsver caurspīdību, uz blokķēdes balstītas analīzes un modulāro arhitektūru, ļaujot lietotājiem pielāgot savas ražas stratēģijas un labāk pārvaldīt risku.

Stratēģiskās partnerattiecības ir kļuvušas par konkurences priekšrocību pamatu DeFi ražas optimizācijas sektorā. Vadošie protokoli arvien biežāk sadarbojas ar Layer 2 tīkliem, starpķēdes tiltiem un oracle pakalpojumu sniedzējiem, lai uzlabotu mērogojamību, samazinātu darījumu izmaksas un uzlabotu datu uzticamību. Piemēram, Yearn Finance ir paplašinājusi savu ekosistēmu, integrējot Arbitrum un Optimism, ļaujot lietotājiem piekļūt augstākai ražai ar zemākām izmaksām. Līdzīgi Beefy Finance ir sadarbojusi ar vairākiem decentralizētiem apmaiņas (DEX) un aizdevumu protokoliem, lai piedāvātu kompozīcijas ražas produktus, kas apvieno atdevi no dažādiem avotiem.

• Vadošās platformas prioritāri pievēršas drošības auditiem un apdrošināšanas partnerattiecībām, lai risinātu pastāvīgas bažas par viedo līgumu ievainojamībām un protokolu ekspluatācijām.
• Jaunie dalībnieki izmanto inovatīvu tokenomiku un pārvaldības modeļus, lai piesaistītu likviditāti un veicinātu kopienas iesaisti.
• Stratēģiskās alianse ar datu analītikas uzņēmumiem un atbilstības risinājumiem ir kļuvušas par galveniem atšķirības faktoriem, īpaši palielinoties regulatīvajai uzraudzībai galvenajos tirgos.

Kopumā 2025. gada DeFi ražas optimizācijas ainava ir raksturota ar strauju inovāciju, palielinātu specializāciju un sadarbības pieeju ekosistēmas izaugsmei, jo platformas cenšas piedāvāt ilgtspējīgas, risku pielāgotas atdeves arvien konkurētspējīgākajā vidē.

Izaugsmes prognozes 2025–2030: tirgus izmērs, CAGR un pieņemšanas rādītāji

Ražas optimizācijas segments decentralizētajā finansē (DeFi) tiek prognozēts, ka piedzīvos spēcīgu izaugsmi no 2025. līdz 2030. gadam, ko virza pieaugoša lietotāju sarežģītība, protokolu inovācija un institucionālā ienākšana. Saskaņā ar neseniem prognozējumiem no Consensys un Messari, globālais DeFi tirgus līdz 2025. gadam varētu pārsniegt 200 miljardus ASV dolāru kopējā bloķētā vērtībā (TVL), no kuriem ražas optimizācijas protokoli veidos nozīmīgu un augošu daļu no šīs vērtības.

Tirgus analītiķi prognozē, ka ražas optimizācijas platformām no 2025. līdz 2030. gadam būs 28–35% gada sastāvdaļu pieauguma temps (CAGR). Šo izaugsmi atbalsta automatizēto ražas agregatoru, starpķēdes stratēģiju un mākslīgā intelekta integrācija dinamiskiem portfeļa pārvaldības procesiem. Līdz 2030. gadam ražas optimizācijas segments varētu pārstāvēt vairāk nekā 80 miljardus ASV dolāru TVL, augot no aptuveni 25 miljardiem ASV dolāru 2025. gadā, saskaņā ar DefiLlama un CoinGecko datiem.

Pieņemšanas rādītāji tiek prognozēti, ka paātrināsies, jo lietotāju interfeisi kļūst arvien intuitīvāki un riska pārvaldības rīki attīstās. Institucionālā pieņemšana ir galvenais virzītājspēks, un tādi uzņēmumi kā Fidelity Digital Assets un Circle izpēta DeFi ražas stratēģijas kasieru vadībai un klientu piedāvājumiem. Mazumtirdzniecības dalība tiek prognozēta arī palielināties, īpaši jaunattīstības tirgos, kur DeFi piedāvā piekļuvi augstākām ražām salīdzinājumā ar tradicionālajiem banku produktiem.

• Protokolu inovācija: Pārnext paaudzes protokolu ieviešana ar modulārām, kombinējām stratēģijām tiek prognozēta, ka piesaistīs gan mazumtirdzniecības, gan institucionālo kapitālu.
• Starpķēdes paplašināšanās: Ražas optimizācija arvien vairāk izmantos likviditāti no vairākiem blokķēdēm, uzlabojot atdevi un samazinot risku, diversificējot.
• Regulējošā skaidrība: Tā kā jurisdikcijas, piemēram, ES un Singapūra, nodrošina skaidrākus regulējošus ietvarus DeFi, pieņemšanas rādītāji varētu palielināties, it īpaši starp riska atturīgiem investoriem.

Kopumā ražas optimizācijas sektors DeFi ir gatavs ievērojamai paplašināšanai no 2025. līdz 2030. gadam, ar tirgus lielumu, CAGR un pieņemšanas rādītājiem, kas visi ir augšupvērsti. Tehnoloģiju inovāciju, regulatīvās attīstības un pieaugošās institucionālās intereses apvienojums būs centrālais šai izaugsmes trajektorijai.

Reģionālā analīze: Ziemeļamerika, Eiropa, Āzijas un Klusā okeāna reģions un jaunattīstības tirgi

Ražas optimizācija decentralizētajā finansē (DeFi) ir kļuvusi par vērienīgu segmentu globālajā digitālo aktīvu ekosistēmā, ar reģionālām dinamikām, kas nosaka pieņemšanu, inovāciju un regulējošās pieejas. Līdz 2025. gadam Ziemeļamerika, Eiropa, Āzijas un Klusā okeāna reģions un jaunattīstības tirgi katrs uzrāda atšķirīgas tendences un izaicinājumus DeFi ražas optimizācijā.

• Ziemeļamerika: Amerikas Savienotās Valstis un Kanāda paliek DeFi ražas optimizācijas centrā, pateicoties nobriedušai riska kapitāla videi un robustai izstrādātāju kopienai. Ziemeļamerikas lietotāji gūst labumu no piekļuves uzlabotiem ražas agregatoriem un automatizētām stratēģijām, platformām, piemēram, Yearn Finance un Beefy Finance, kuras vada inovācija. Tomēr regulatīva uzraudzība no aģentūrām, piemēram, ASV Vērtspapīru un biržu komisijas, ir likusi platformām uzlabot atbilstību un caurspīdīgumu, ietekmējot ražas produktu dizainu un lietotāju pierakstīšanās procesus.
• Eiropa: Eiropas DeFi tirgi izceļas ar spēcīgu uzsvaru uz regulatīvu skaidrību un patērētāju aizsardzību, it īpaši pēc Tirgi kriptovalūtu aktīvos (MiCA) regulējuma ieviešanas. Tas ir veicinājis atbilstīgu ražas optimizācijas protokolu izaugsmi un starptautiskas sadarbības. Eiropas lietotāji arvien vairāk pieņem DeFi gan mazumtirdzniecības, gan institucionālo ražas stratēģijām, koncentrējoties uz ilgtspējīgu atdevi un riska mazināšanu. Reģionā tiek novērota arī aktīva tradicionālo finanšu iestāžu iesaiste, kas pēta DeFi integrāciju.
• Āzijas un Klusā okeāna reģions: Āzijas un Klusā okeāna reģions, ko vada tādas valstis kā Singapūra, Dienvidkoreja un Austrālija, piedzīvo strauju DeFi pieņemšanu, ko veicina augsts mobilo ierīču izmantošanas rādītājs un tehnoloģijām zinoša iedzīvotāju masa. Vietējās platformas inovē ar reģionam specifiskiem ražas produktiem, tostarp tiem, kas pielāgoti stabilajām monētām un vietējām fiat ieejām. Regulējošās pieejas ievērojami atšķiras, Singapūras Singapūras Nacionālā banka nodrošinot atbalstošu ietvaru, kamēr citas jurisdikcijas uzturas piesardzīgas. Reģionā DeFi ražas optimizācijas tirgus tiek prognozēts būtiski augt, ko veicina gan mazumtirdzniecības, gan institucionālais pieprasījums.
• Jaunattīstības tirgi: Latīņamerikā, Āfrikā un daļās Dienvidaustrumāzijas DeFi ražas optimizācija iegūst popularitāti kā finanšu iekļaušanas un inflācijas apsargāšanas rīks. Lietotāji šajās reģionos izmanto DeFi protokolus, lai piekļūtu augstākām ražām nekā tradicionālās bankas, bieži izmantojot stabilās monētas, lai mazinātu vietējās valūtas cenu svārstības. Tomēr pastāv izaicinājumi, piemēram, ierobežota interneta piekļuve, zemāka finanšu pratība un regulējošas neziņas. Neskatoties uz šiem šķēršļiem, tādas platformas kā Celo paplašina DeFi piekļuvi, izmantojot uz mobilo ierīču vērstas risinājumus un lokalizētas izglītības iniciatīvas.

Kopumā reģionālie faktori — tostarp regulatīvie ietvari, tehnoloģiskā infrastruktūra un lietotāju demogrāfija — veido ražas optimizācijas stratēģiju evolūciju un pieņemšanu DeFi visā pasaules tirgos 2025. gadā.

Izaicinājumi un iespējas: regulatīvie riski, drošība un inovāciju potenciāls

Ražas optimizācija decentralizētajā finansē (DeFi) turpina pievērst nozīmīgu uzmanību 2025. gadā, piedāvājot lietotājiem iespēju maksimizēt atdevi, izmantojot automatizētas stratēģijas un protokolu integrācijas. Tomēr šī dinamiskā joma saskaras ar sarežģītu regulatīvo risku, drošības izaicinājumu un inovāciju iespēju ainavu.

Regulējošie riski: Tā kā DeFi protokoli pieaug apmēros un sarežģītībā, globālie regulatori pastiprina savas pārbaudes. 2025. gadā tādas jurisdikcijas kā Eiropas Savienība un Amerikas Savienotās Valstis ir izstrādājušas ietvarus, kas vērsti uz naudas atmazgāšanas (AML) un klienta identifikācijas (KYC) apstiprināšanu DeFi platformām. Finanšu rīcības uzdevums (FATF) ir atjauninājusi savus norādījumus, mudinot dalībvalstis piemērot “ceļojuma noteikumu” DeFi starpniekiem, kas var ietekmēt ražas optimizācijas protokolu atļauju būtību. Šie mainīgie noteikumi ievieš nenoteiktību izstrādātājiem un lietotājiem, potenciāli palielinot operatīvās izmaksas un ierobežojot piekļuvi noteiktās reģionos. Tomēr tie arī piedāvā iespēju atbilstošiem DeFi projektiem piesaistīt institucionālo kapitālu un ikdienas pieņemšanu.

Drošības izaicinājumi: Drošība joprojām ir būtiska problēma ražas optimizācijā DeFi. Protokolu sastāvība — kad viedie līgumi sadarbojas ar vairākām platformām — palielina ekspluatācijas risku. 2024. gadā augsta profila incidenti, piemēram, Curve Finance un Yearn Finance ekspluatācijas rezultātā bija zaudējumi, kas pārsniedza 100 miljonus ASV dolāru, uzsverot sarežģītu ražas stratēģiju ievainojamību. Atbildot uz to, vadošie protokoli iegulda uzlabotajos auditos, reāllaika uzraudzībā un apdrošināšanas risinājumos. Uz blokķēdes balstītu riska novērtēšanas rīku un kļūdu atlīdzības programmu palielināšanās palīdz mazināt draudus, bet strauji mainīgs inovāciju temps nozīmē, ka jaunas uzbrukumu virzienu turpina parādīties.

• Protokoli arvien vairāk pieņem formālu verifikāciju un vairāku parakstu pārvaldību, lai uzlabotu drošību.
• Decentralizēti apdrošināšanas pakalpojumu sniedzēji, piemēram, Nexus Mutual, paplašina apdrošināšanas segumu ražas optimizācijas produktiem.

Inovāciju potenciāls: Neskatoties uz šiem izaicinājumiem, inovāciju potenciāls DeFi ražas optimizācijā saglabājas spēcīgs. Mākslīgā intelekta un mašīnmācīšanās integrācija ļauj veidot adaptīvākas un efektīvākas ražas stratēģijas. Starpķēdes savietojamība, ko atvieglo protokoli, piemēram, Chainlink, atklāj jaunus ražas un likviditātes avotus. Turklāt reālo aktīvu (RWA) tokenizācijas parādīšanās paplašina ražas iespēju loku ārpus tradicionālajiem kriptovalūtas aktīviem, piesaistot daudzveidīgāku investoru bāzi.

Kopumā, lai gan regulatīvie un drošības riski ir ievērojami šķēršļi, tie arī kalpo par vairākiem katalizatoriem, kas veicina nobriešanu un inovācijas DeFi ražas optimizācijā. Sektora spēja pielāgoties šiem izaicinājumiem noteiks tā trajektoriju un potenciālu ikdienas pieņemšanai 2025. gadā un turpmāk.

Nākotnes skatījums: lietotāju uzvedības evolūcija un jaunākās paaudzes ražas optimizācija

Pamatojoties uz to, kā decentralizētā finansē (DeFi) sektors nobriest līdz 2025. gadam, ražas optimizācija ir gatava ievērojamai pārveidošanai, ko virza lietotāju uzvedības evolūcija un nākamās paaudzes protokolu ienākšana. Lietotāji kļūst arvien sarežģītāki, pieprasot ne tikai augstākas atdeves, bet arī lielāku caurspīdīgumu, riska pārvaldību un automatizāciju savās ražas stratēģijās. Šī maiņa mudina DeFi platformas inovēt pāri vienkāršiem ražas audzēšanas paņēmieniem, integrējot uzlabotus rīkus, piemēram, automatizētu portfeļa pārstrukturēšanu, reāllaika riska novērtējumu un starpķēdes ražas agregāciju.

Viens ievērojams virziens ir nodomu balstītu protokolu pieaugums, kas ļauj lietotājiem noteikt vēlamās rezultātus (piemēram, mērķa raža, riska tolerance), paļaujoties uz izpildes veikšanu, izmantojot viedos līgumus vai algoritmiskus aģentus. Šī pieeja samazina manuālo iejaukšanos un uzlabo lietotāju pieredzi, kā redzams pieaugošā platformu pieņemšana, piemēram, Yearn Finance un Enzyme Finance, kas paplašina savas automatizācijas spējas, lai apmierinātu šīs prasības.

Savukārt starpķēdes savietojamība kļūst par vēl vienu izšķirošu virzītāju. Tā kā lietotāji cenšas maksimizēt atdevi vairākās blokķēdēs, protokoli izstrādā nevainojamus tiltus un likviditātes maršrutu mehānismus. Piemēram, Lido un Ankr izdara novatoriskas šķidrās likmes risinājumus, kas ļauj lietotājiem iegūt ražu no aktīviem visā Ethereum, Polygon un citos tīklos, atspoguļojot plašāku industrijas pāreju uz apvienotām ražas stratēģijām.

Riska vadība arī kļūst par centrālo jautājumu lietotāju uzvedībā. DeFi iekšējie svārstīgums un drošības riski ir noveduši pie uz blokķēdes analīzes un apdrošināšanas produktu integrācijas. Platformas, piemēram, Nexus Mutual, piedāvā decentralizētu apdrošināšanu, kamēr citus izmanto reāllaika riska novērtēšanu, lai palīdzētu lietotājiem pieņemt izsvērtus lēmumus par ledus kapitāla piešķiršanu.

Skatoties uz priekšu, mākslīgais intelekts (AI) un mašīnmācīšanās, visticamāk, ieņems izšķirošu lomu jaunākās paaudzes ražas optimizācijā. Šīs tehnoloģijas var analizēt milzīgas datu kopas, lai identificētu optimālās ražas iespējas, prognozētu tirgus kustības un automatizētu sarežģītas stratēģijas. Saskaņā ar Messari datiem, AI vadītie DeFi protokoli, visticamāk, nobriedīs ar pieaugošu tirgus daļu līdz 2025. gadam, jo lietotāji pievērš uzmanību platformām, kas piedāvā gan superiorus, gan drošus risku kontrolēšanas elementus.

Kopumā nākotne DeFi ražas optimizācijā tiks veidota, pieprasot automatizāciju, starpķēdes piekļuvi un riskus sapratošas stratēģijas, ko atbalsta tehnoloģiju inovācijas AI un viedo līgumu dizainā. Platformas, kas spēj piedāvāt šos priekšrocības, visticamāk, vadīs nākamo DeFi pieņemšanas un izaugsmes vilni.

Avoti un atsauces

• Consensys
• Messari
• Chainalysis
• CoinDesk
• DeFi Pulse
• Bank for International Settlements
• Yearn Finance
• Beefy Finance
• Deloitte
• THORChain
• LayerZero
• Enzyme Finance
• dHEDGE
• Convex Finance
• Steadefi
• Arbitrum
• Optimism
• Fidelity Digital Assets
• Circle
• Tirgi kriptovalūtu aktīvos (MiCA)
• Singapūras Nacionālā banka
• Celo
• Yearn Finance
• Nexus Mutual
• Chainlink
• Ankr