탈중앙화 금융(DeFi)에서의 수익 최적화 2025: 심층 시장 분석, 성장 전망 및 향후 5년을 위한 전략적 통찰

• 요약 및 주요 발견
• 시장 개요: 규모, 세분화 및 가치 동인
• 기술 동향: 자동화, 크로스체인 프로토콜 및 AI 기반 수익 전략
• 경쟁 환경: 주요 플랫폼, 신규 진입자 및 전략적 파트너십
• 성장 예측 2025–2030: 시장 규모, CAGR 및 수용률
• 지역 분석: 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 신흥 시장
• 도전과 기회: 규제 위험, 보안 및 혁신 잠재력
• 미래 전망: 진화하는 사용자 행동 및 차세대 수익 최적화
• 출처 및 참조

요약 및 주요 발견

탈중앙화 금융(DeFi)에서의 수익 최적화는 사용자를 위한 수익 극대화를 목표로 다양한 DeFi 프로토콜을 통해 디지털 자산을 전략적으로 할당하고 관리하는 것을 의미합니다. 2025년 기준으로 DeFi 수익 최적화 부문은 기관 참여 증가, 고급 자동화 및 크로스체인 전략의 확산에 의해 상당히 성숙해졌습니다. 전 세계 DeFi 시장은 2025년 말까지 총 잠금 가치(TVL)가 2천억 달러를 초과할 것으로 예상되며, 수익 최적화 프로토콜이 이 성장의 상당 부분을 차지할 것으로 보입니다 Consensys.

2025년의 주요 발견 사항은 다음과 같습니다:

• 자동화 및 AI 통합: AI 기반 포트폴리오 관리와 자동 리밸런싱 도구의 채택이 주류가 되어, 사용자가 최소한의 수동 개입으로 수익을 최적화할 수 있게 되었습니다. 이러한 기술들은 위험 노출을 줄이고 자본 효율성을 개선했습니다 Messari.
• 크로스체인 수익 전략: 수익 최적화 도구들은 이제 폭넓게 크로스체인 브리지와 상호운용성 프로토콜을 활용하고 있으며, 이를 통해 사용자는 여러 블록체인에서 가장 높은 수익을 접근할 수 있습니다. 이는 더 경쟁적이고 효율적인 수익 환경으로 이어지고 있습니다 Chainalysis.
• 기관 채택: 기관 투자자들이 DeFi 수익 최적화 공간에 진입하면서 투명한 온체인 성과 지표와 개선된 위험 관리 프레임워크에 매력을 느끼고 있습니다. 이러한 유입은 수익 최적화 프로토콜에서 더 큰 유동성과 안정성에 기여했습니다 CoinDesk.
• 위험 완화의 진전: 스마트 계약 취약점의 실시간 모니터링 및 온체인 보험 상품을 포함한 향상된 위험 평가 도구가 표준화되어 프로토콜 익스플로잇 및 비영구적 손실에 대한 우려를 해소하고 있습니다 DeFi Pulse.
• 규제 발전: 주요 관할권 내의 규제 명확성이 혁신을 촉진하고 있으며, 특히 수익 집계기를 위한 KYC/AML 요구 사항에 관한 준수를 보장하고 있습니다. 이는 주류 채택과 전통 금융 기관과의 파트너십을 촉진했습니다 국제결제은행.

요약하자면, DeFi에서의 수익 최적화는 빠르게 발전하고 있으며, 2025년은 기술적 정교화, 증가하는 기관 참여 및 개선된 위험 관리의 해가 될 것입니다. 이러한 추세는 더욱 더 성장과 폭넓은 금융 생태계와의 통합을 이끌 것으로 예상됩니다.

시장 개요: 규모, 세분화 및 가치 동인

탈중앙화 금융(DeFi)에서의 수익 최적화는 다양한 프로토콜을 통해 디지털 자산을 전략적으로 할당하여 수익을 극대화하는 것을 의미하며, 이는 종종 수익 최적화기 또는 집계기라는 자동화 도구를 통해 이루어집니다. 2025년 현재, 전 세계 DeFi 수익 최적화 시장은 사용자 채택 증가, 프로토콜 혁신 및 블록체인 인프라의 성숙에 힘입어 빠르게 확장하고 있습니다.

Consensys에 따르면, DeFi 프로토콜의 총 잠금 가치(TVL)는 2024년 말까지 1,200억 달러를 초과했으며, 수익 최적화 플랫폼이 이 중 약 18%를 차지하고 있습니다. 이로 인해 이 부문의 TVL은 약 216억 달러로, 이전 해에 비해 견고한 성장을 반영하고 있습니다. 시장은 프로토콜 유형(예: 대출, 유동성 제공, 스테이킹), 사용자 프로필(소매 vs. 기관) 및 블록체인 생태계(이더리움, BNB 체인, 폴리곤 및 신흥 레이어 2)로 세분화됩니다.

2025년의 주요 가치 동인은 다음과 같습니다:

• 프로토콜 혁신: 고급 자동 복리 전략, 크로스체인 수익 집합 및 위험 조정 최적화 모델의 도입은 수익을 증가시키고 수동 개입을 줄였습니다. Yearn Finance와 Beefy Finance와 같은 플랫폼이 이러한 혁신을 선도하고 있습니다.
• 기관 참여: 개선된 준수 도구 및 수탁 솔루션을 통해 기관 투자자의 진입이 이루어져 자본 유입을 증가시키고 정교한 수익 제품에 대한 수요를 촉진하고 있습니다 Chainalysis.
• 레이어 2 및 멀티체인 확장: 수익 최적화 프로토콜의 레이어 2 솔루션 및 대체 블록체인으로의 마이그레이션은 거래 비용을 줄이고 사용자 접근성을 확장하고 있습니다. 이는 Messari의 2024 DeFi 보고서에도 강조되어 있습니다.
• 위험 관리 도구: 향상된 위험 평가 프레임워크와 보험 통합이 사용자 신뢰를 높였으며, 스마트 계약 취약점 및 프로토콜 파산에 대한 우려를 완화하고 있습니다.

세분화 분석에서 이더리움이 여전히 지배적인 생태계로 남아 있지만, BNB 체인과 폴리곤은 낮은 수수료와 빠른 거래 속도로 인해 상당한 시장 점유율을 확보하고 있습니다. 소매 사용자들이 여전히 거래량을 주도하고 있지만, 특히 북미 및 아시아 태평양 지역에서 기관 채택이 가속화되고 있습니다.

앞으로 DeFi 수익 최적화 시장은ongoing 혁신, 규제 명확성 및 실물 자산의 DeFi 프로토콜 통합에 의해 연평균 두 자릿수 성장률을 유지할 것으로 예상됩니다 (Deloitte).

기술 동향: 자동화, 크로스체인 프로토콜 및 AI 기반 수익 전략

탈중앙화 금융(DeFi)에서의 수익 최적화는 2025년 현재 자동화, 크로스체인 프로토콜 및 인공지능(AI) 기반 전략의 통합에 의해 급속히 진화하고 있습니다. 이러한 기술적 발전은 사용자가 디지털 자산의 수익을 극대화하는 방식에 근본적인 변화를 가져오고 있으며, DeFi 생태계의 복잡성과 위험을 해결하는 데에도 기여하고 있습니다.

자동화는 현대 수익 최적화의 핵심 요소입니다. Yearn Finance와 Beefy Finance와 같은 스마트 계약 기반 수익 집계기는 복잡한 자동 복리 및 리밸런싱 기능을 제공하는 성숙한 형태로 발전하였습니다. 2025년에는 이러한 플랫폼들이 실시간 데이터 피드 및 온체인 분석을 활용하여 여러 프로토콜에 자본을 동적으로 할당하고, 가장 높은 위험 조정 수익을 최적화합니다. 이는 수동 개입을 줄여주고, 이전에는 고급 트레이더만 접근했던 복잡한 수익 전략을 소매 사용자들도 이용할 수 있게 합니다.

크로스체인 프로토콜도 또 다른 주요 동향입니다. 여러 블록체인 간에 자산 및 수익 전략의 원활한 이동을 가능하게 합니다. Lido와 THORChain와 같은 프로토콜은 상호운용성을 확장하여 사용자가 기반 네트워크와 관계없이 가장 수익성이 높은 풀에 자본을 배치할 수 있도록 하고 있습니다. 2025년에는 올인체인 수익 집계기가 더욱 편리해지며, Liquidswap과 LayerZero와 같은 플랫폼은 크로스체인 유동성 마이닝 및 수익 농사를 촉진하고 있습니다. 이러한 경향은 크로스체인 메시징 표준 및 분산형 브리지를 통한 채택 증가로 뒷받침되고 있으며, 이는 보안 및 자본 효율성을 향상시키고 있습니다.

• AI 기반 수익 전략: 인공지능은 수익 최적화의 중심에서 점점 더 중요한 역할을 하고 있습니다. 플랫폼들은 기계 학습 알고리즘을 활용하여 과거 수익 데이터를 분석하고, 시장 동향을 예측하며, 포트폴리오 리밸런싱을 자동화하고 있습니다. 예를 들어, Enzyme Finance와 dHEDGE는 최적의 수익 기회를 지속적으로 스캔하기 위해 AI 모듈을 통합하고 있으며, 가스 요금, 슬리피지 및 프로토콜 위험과 같은 변수를 고려하고 있습니다.
• 위험 관리: AI 기반 위험 평가 도구는 또한 스마트 계약 취약점 및 시장 변동성을 모니터링하는 데 사용되고 있어, 사용자가 비영구적 손실 및 프로토콜 익스플로잇을 피하도록 도와줍니다.

요약하자면, 자동화, 크로스체인 상호운용성 및 AI의 융합은 2025년에 DeFi에서의 수익 최적화를 더욱 접근 가능하고 효율적이며 안전하게 만들고 있습니다. 이러한 추세는 기관 채택의 가속화와 더불어 탈중앙화 생태계 내에서 고급 금융 전략에 대한 접근을 더욱 민주화할 것으로 예상됩니다 (Messari, Consensys).

경쟁 환경: 주요 플랫폼, 신규 진입자 및 전략적 파트너십

2025년 탈중앙화 금융(DeFi)에서의 수익 최적화의 경쟁 환경은 기성 플랫폼과 혁신적인 신규 진입자 간의 역동적 상호작용, 그리고 전략적 파트너십의 급증으로 특징지어집니다. Yearn Finance, Convex Finance, Beefy Finance와 같은 주요 플랫폼들은 고급 자동화 전략, 크로스체인 통합 및 견고한 보안 프레임워크를 활용하여 시장 점유율을 계속해서 지배하고 있습니다. 이러한 플랫폼들은 진화하는 유동성 풀에 빠르게 적응하고 새로운 프로토콜과의 통합을 통해 사용자들이 위험 노출을 최소화하면서도 수익을 극대화할 수 있도록 보장하여 우위를 mantener하고 있습니다.

2025년 신규 진입자들은 틈새 전략 및 사용자 중심의 기능에 중점을 두어 차별화를 꾀하고 있습니다. Overnight Finance와 Steadefi와 같은 프로토콜은 델타 중립 금고 및 실물 자산(RWA) 통합과 같은 맞춤형 수익 제품을 제공하여 위험을 회피한 투자자와 정교한 투자자 모두에게 매력을 끌고 있습니다. 이러한 플랫폼들은 종종 투명성, 온체인 분석 및 모듈식 아키텍처를 강조하여 사용자들이 자신의 수익 전략을 사용자화하고 위험을 더 잘 관리할 수 있도록 합니다.

전략적 파트너십은 DeFi 수익 최적화 부문에서 경쟁 우도의 중요한 기초가 되고 있습니다. 주요 프로토콜들은 점점 더 레이어 2 네트워크, 크로스체인 브리지 및 오라클 제공업체와 협력하여 확장성을 높이고 거래 비용을 줄이며 데이터 신뢰성을 개선하고 있습니다. 예를 들어, Yearn Finance는 Arbitrum 및 Optimism와의 통합을 통해 생태계를 확장하여 사용자들에게 낮은 수수료로 더 높은 수익을 제공하고 있습니다. 비슷하게, Beefy Finance는 다수의 탈중앙화 거래소(DEX) 및 대출 프로토콜과 파트너십을 맺어 다양한 출처에서 수익을 집계하는 복합 수익 제품을 제공합니다.

• 주요 플랫폼은 스마트 계약 취약점 및 프로토콜 익스플로잇에 대한 지속적인 우려를 해소하기 위해 보안 감사 및 보험 파트너십을 우선하고 있습니다.
• 신규 진입자들은 유동성을 유치하고 커뮤니티 참여를 촉진하기 위해 혁신적인 토큰 이코노믹스 및 거버넌스 모델을 활용하고 있습니다.
• 데이터 분석 회사 및 준수 솔루션과의 전략적 동맹은 특히 주요 시장에서 규제적 조사가 강화됨에 따라 주요 차별 요소로 떠오르고 있습니다.

전반적으로 2025년 DeFi 수익 최적화 환경은 급속한 혁신, 증가하는 전문화 및 생태계 성장에 대한 협력적 접근에 의해 특징지어지며, 플랫폼들은 점점 더 경쟁이 치열해지는 환경에서 지속 가능한 위험 조정 수익을 제공하기 위해 노력하고 있습니다.

성장 예측 2025–2030: 시장 규모, CAGR 및 수용률

탈중앙화 금융(DeFi) 내 수익 최적화 부문은 2025년부터 2030년까지 견고한 성장을 경험할 것으로 예상되며, 이는 사용자 정교화, 프로토콜 혁신 및 기관 진입에 의해 촉진됩니다. Consensys와 Messari의 최근 예측에 따르면, 글로벌 DeFi 시장은 2025년까지 총 잠금 가치(TVL) 2천억 달러를 초과할 것으로 보이며, 수익 최적화 프로토콜이 이 가치의 상당하고 증가하는 비율을 차지할 것입니다.

시장 분석가는 2025년부터 2030년까지 수익 최적화 플랫폼의 연평균 성장률(CAGR)이 28–35%에 이를 것으로 예측하고 있습니다. 이 성장은 자동화된 수익 집계기, 크로스체인 전략 및 동적 포트폴리오 관리를 위한 인공지능 통합의 확산에 기반하고 있습니다. 2030년까지 수익 최적화 부문은 2025년 추정치 250억 달러에서 800억 달러 이상의 TVL을 나타낼 수 있습니다, DefiLlama 및 CoinGecko의 데이터에 따라.

사용자 인터페이스가 보다 직관적이고 위험 관리 도구가 성숙해짐에 따라 수용률도 가속화될 것으로 예상됩니다. 기관 채택은 주요 동인으로 작용하며, Fidelity Digital Assets 및 Circle와 같은 기관이 재무 관리 및 고객 제공을 위한 DeFi 수익 전략을 탐색하고 있습니다. 소매 참여 또한 증가할 것으로 예상되며, 특히 DeFi가 전통 금융 상품에 비해 더 높은 수익을 제공하는 신흥 시장에서 두드러질 것입니다.

• 프로토콜 혁신: 모듈형, 조합 가능한 전략을 가진 차세대 프로토콜이 출범하여 소매 및 기관 자본을 모두 유치할 것으로 예상됩니다.
• 크로스체인 확장: 수익 최적화는 점점 더 여러 블록체인 간 유동성을 활용하여 수익을 증가시키고 다양화를 통해 위험을 줄일 것입니다.
• 규제 명확성: EU 및 싱가포르와 같은 관할권이 DeFi에 대해 보다 명확한 프레임워크를 제공하면서, 위험 회피 투자자들 사이에서 수용률이 증가할 것으로 예상됩니다.

요약하자면, DeFi에서의 수익 최적화 부문은 2025년부터 2030년까지 충분한 확장을 위한 전망을 갖고 있으며, 시장 규모, CAGR 및 수용률 모두 상승세에 있습니다. 기술 혁신, 규제 진보 및 증가하는 기관의 관심이 이 성장 경로의 중심이 될 것입니다.

지역 분석: 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 신흥 시장

탈중앙화 금융(DeFi)에서의 수익 최적화는 글로벌 디지털 자산 생태계의 중요한 부문으로 자리잡고 있으며, 지역 동향이 채택, 혁신 및 규제 접근 방식을 형성하고 있습니다. 2025년에는 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 신흥 시장 각각에서 DeFi 수익 최적화에 대한 뚜렷한 추세와 도전 과제가 나타납니다.

• 북미: 미국과 캐나다는 성숙한 벤처 캐피탈 환경과 강력한 개발자 커뮤니티 덕분에 DeFi 수익 최적화의 최전선에 있습니다. 북미 사용자들은 고급 수익 집계기 및 자동화된 전략에 액세스할 수 있으며, Yearn Finance 및 Beefy Finance와 같은 플랫폼이 혁신의 선두에서 활동하고 있습니다. 그러나 미국 증권거래위원회(SEC)와 같은 기관의 규제 조사가 증가하면서 플랫폼은 준수 및 투명성을 높여야 하며, 이는 수익 제품 및 사용자 온보딩 프로세스의 설계에 영향을 미치고 있습니다.
• 유럽: 유럽 DeFi 시장은 규제 명확성 및 소비자 보호에 대한 강한 초점으로 특징지어지며, 이는 가상 자산 시장 규제(MiCA)의 시행에 이어 더욱 두드러집니다. 이는 준수된 수익 최적화 프로토콜 및 크로스보더 협업의 성장을 촉진하고 있습니다. 유럽 사용자들은 소매 및 기관 수익 전략을 위해 DeFi의 채택을 증가시키고 있으며, 지속 가능한 수익과 위험 완화에 중점을 두고 있습니다. 이 지역에서도 전통 금융 기관들이 DeFi 통합을 탐색하는 활발한 참여가 이루어지고 있습니다.
• 아시아 태평양: 싱가포르, 한국 및 호주와 같은 국가들에 의해 주도되는 아시아 태평양 지역은 높은 모바일 보급률과 기술 친화적인 인구 덕분에 DeFi 채택이 빠르게 이루어지고 있습니다. 지역 플랫폼들은 스테이블코인 및 현지 통화 온램프에 맞춘 지역별 수익 제품으로 혁신하고 있습니다. 규제 접근 방식은 다양하게 나타나며, 싱가포르의 싱가포르 통화청가 지원적인 프레임워크를 제공하고 있는 반면, 다른 관할권은 신중한 입장을 취하고 있습니다. 이 지역의 DeFi 수익 최적화 시장은 소매 및 기관 수요에 의해 크게 성장할 것으로 예상됩니다.
• 신흥 시장: 라틴 아메리카, 아프리카 및 일부 동남아시아 지역에서 DeFi 수익 최적화는 금융 포용 및 인플레이션 헤지 수단으로 주목받고 있습니다. 이 지역의 사용자들은 전통적인 은행에 비해 더 높은 수익을 접근하는 수단으로 DeFi 프로토콜을 활용하고 있으며, 종종 스테이블코인을 사용하여 현지 통화 변동성을 완화하고 있습니다. 하지만 제한된 인터넷 접근, 낮은 금융 지식 및 규제 불확실성과 같은 도전 과제가 여전히 존재합니다. 이러한 장애물에도 불구하고 Celo와 같은 플랫폼은 모바일 중심의 솔루션과 현지 교육 이니셔티브를 통해 DeFi 액세스를 확장하고 있습니다.

전반적으로 규제 프레임워크, 기술 인프라 및 사용자 인구통계와 같은 지역적 요인이 2025년 글로벌 시장의 DeFi 수익 최적화 전략의 진화 및 채택을 형성하고 있습니다.

도전과 기회: 규제 위험, 보안 및 혁신 잠재력

탈중앙화 금융(DeFi)에서의 수익 최적화는 2025년에도 상당한 관심을 끌고 있으며, 사용자가 자동화된 전략과 프로토콜 통합을 통해 수익을 극대화할 수 있는 기회를 제공합니다. 그러나 이 역동적인 부문은 복잡한 규제 위험, 보안 도전 과제 및 혁신 기회를 직면하고 있습니다.

규제 위험: DeFi 프로토콜이 규모와 정교함이 증가함에 따라, 전 세계 규제 당국이 조사를 강화하고 있습니다. 2025년에는 유럽 연합 및 미국과 같은 지역에서 DeFi 플랫폼을 위한 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 확인(KYC) 준수를 목표로 하는 프레임워크가 발전하고 있습니다. 금융행동특별위원회(FATF)는 DeFi 중개자에게 “여행 규칙”을 적용할 것을 회원국에 촉구하며, 이는 수익 최적화 프로토콜의 허가되지 않은 특성에 영향을 미칠 수 있습니다. 이러한 진화하는 규제는 개발자와 사용자에게 불확실성을 초래하며, 운영 비용을 증가시키고 특정 지역에서 접근을 제한할 수 있습니다. 그러나 이들은 또한 준수하는 DeFi 프로젝트가 기관 자본과 주류 채택을 유치할 수 있는 기회를 제공합니다.

보안 도전 과제: 보안은 DeFi에서의 수익 최적화에 있어 중요한 우려사항으로 남아 있습니다. 여러 플랫폼과 상호작용하는 스마트 계약의 구성 가능성은 익스플로잇의 위험을 증대시킵니다. 2024년에는 Curve Finance와 Yearn Finance의 익스플로잇과 같은 고위험 고위험 사건이 발생하여 1억 달러 이상의 손실을 초래하였으며, 이는 복잡한 수익 전략의 취약성을 강조합니다. 이에 대응하여, 주요 프로토콜들은 고급 감사, 실시간 모니터링 및 보험 솔루션에 투자하고 있습니다. 온체인 위험 평가 도구 및 버그 바운티 프로그램의 증가는 위협을 완화하는 데 도움이 되고 있지만, 혁신의 빠른 속도로 인해 새로운 공격 벡터가 계속해서 등장하고 있습니다.

• 프로토콜들은 보안을 향상시키기 위해 점점 더 공식 검증 및 다중 서명 거버넌스를 채택하고 있습니다.
• 탈중앙화 보험 제공업체인 Nexus Mutual는 수익 최적화 상품에 대한 보장을 확장하고 있습니다.

혁신 잠재력: 이러한 도전에도 불구하고 DeFi 수익 최적화의 혁신 잠재력은 여전히 강력합니다. 인공지능과 기계 학습의 통합은 보다 적응적이고 효율적인 수익 전략을 가능하게 하고 있습니다. Chainlink와 같은 프로토콜에 의해 촉진된 크로스체인 상호운용성은 새로운 수익과 유동성의 출처를 열어주고 있습니다. 또한, 실물 자산(RWA) 토큰화의 출현은 전통적인 암호 자산을 넘어서는 수익 기회의 범위를 넓히며, 보다 다양화된 투자자 기반을 유치하고 있습니다.

요약하자면, 규제 및 보안 위험은 중요한 장애물이지만, DeFi 수익 최적화를 성숙하고 혁신의 촉매제가 되기도 합니다. 이 부문이 이러한 도전 과제에 어떻게 적응하느냐가 2025년 이후의 궤적과 주류 채택 가능성을 결정할 것입니다.

미래 전망: 진화하는 사용자 행동 및 차세대 수익 최적화

탈중앙화 금융(DeFi) 부문이 2025년으로 접어들면서, 수익 최적화는 진화하는 사용자 행동 및 차세대 프로토콜의 출현에 의해 중요한 변화를 예고하고 있습니다. 사용자는 점점 더 정교해지고 있으며, 더 높은 수익뿐만 아니라 더 나은 투명성, 위험 관리 및 수익 전략에서의 자동화를 요구하고 있습니다. 이러한 변화는 DeFi 플랫폼들이 단순한 수익 농사를 넘어선 혁신을 이루도록 촉발하고 있으며, 자동화된 포트폴리오 리밸런싱, 실시간 위험 평가 및 크로스체인 수익 집계와 같은 고급 도구를 통합하고 있습니다.

주목할 만한 추세 중 하나는 사용자가 원하는 결과(예: 목표 수익, 위험 감수도)를 지정하고 스마트 계약이나 알고리즘 에이전트에 실행을 위임할 수 있는 의도 기반 프로토콜의 출현입니다. 이 접근 방식은 수동 개입을 줄이고 사용자 경험을 향상시키며, Yearn Finance 및 Enzyme Finance와 같은 플랫폼에서 이러한 자동화 기능을 확장해가는 추세에 보여집니다.

크로스체인 상호운용성도 또 다른 중요한 동인입니다. 사용자가 여러 블록체인에 걸쳐 수익을 극대화하고자 하는 가운데, 프로토콜들은 원활한 브리지 및 유동성 라우팅 메커니즘을 개발하고 있습니다. 예를 들어, Lido와 Ankr는 이더리움, 폴리곤 및 기타 네트워크에서 자산에 대한 수익을 얻을 수 있도록 하는 유동적 스테이킹 솔루션을 개발하고 있으며, 이는 통합된 수익 전략으로 나아가는 산업의 더 넓은 이동을 반영합니다.

위험 관리는 또한 사용자 행동의 중심으로 자리잡고 있습니다. DeFi 내의 변동성 및 보안 위험은 온체인 분석 및 보험 상품의 통합으로 이어지고 있습니다. Nexus Mutual는 탈중앙화 보험을 제공하고 있으며, 다른 플랫폼들은 사용자가 자본을 어디에 배정할지에 대한 정보 결정을 도와주는 실시간 위험 점수를 내장하고 있습니다.

앞으로 인공지능(AI) 및 기계 학습은 차세대 수익 최적화에서 중요한 역할을 할 것으로 기대됩니다. 이러한 기술들은 방대한 데이터 세트를 분석하여 최적의 수익 기회를 식별하고, 시장 움직임을 예측하고, 복잡한 전략을 자동화할 수 있습니다. Messari에 따르면, AI 기반 DeFi 프로토콜은 2025년까지 시장 점유율을 점점 더 높일 것으로 보이며, 사용자들은 더 우수한 수익과 강력한 위험 통제를 제공하는 플랫폼으로 몰림직할 것입니다.

요약하자면, DeFi에서의 수익 최적화의 미래는 자동화, 크로스체인 접근 및 위험 인식 전략에 대한 사용자 수요에 의해 형성될 것이며, AI 및 스마트 계약 설계에서의 기술 혁신에 의해 뒷받침될 것입니다. 이러한 요구를 충족할 수 있는 플랫폼들은 DeFi의 다음 단계의 채택 및 성장에서 앞서 나갈 것으로 예상됩니다.

출처 및 참조

• Consensys
• Messari
• Chainalysis
• CoinDesk
• DeFi Pulse
• 국제결제은행
• Yearn Finance
• Beefy Finance
• Deloitte
• THORChain
• LayerZero
• Enzyme Finance
• dHEDGE
• Convex Finance
• Steadefi
• Arbitrum
• Optimism
• Fidelity Digital Assets
• Circle
• 가상 자산 시장 규제(MiCA)
• 싱가포르 통화청
• Celo
• Yearn Finance
• Nexus Mutual
• Chainlink
• Ankr