Optymalizacja zysku w zdecentralizowanych finansach (DeFi) 2025: Szczegółowa analiza rynku, prognozy wzrostu i strategiczne spostrzeżenia na następne 5 lat

• Streszczenie wykonawcze i kluczowe wnioski
• Przegląd rynku: rozmiar, segmentacja i czynniki wartości
• Trendy technologiczne: automatyzacja, protokoły międzyłańcuchowe i strategie zysku oparte na AI
• Krajobraz konkurencyjny: wiodące platformy, nowi gracze i strategiczne partnerstwa
• Prognozy wzrostu 2025-2030: rozmiar rynku, CAGR i wskaźniki adopcji
• Analiza regionalna: Ameryka Północna, Europa, Azja-Pacyfik i rynki wschodzące
• Wyzwania i możliwości: ryzyka regulacyjne, bezpieczeństwo i potencjał innowacji
• Przyszłość: zmieniające się zachowania użytkowników i optymalizacja zysku nowej generacji
• Źródła i odniesienia

Streszczenie wykonawcze i kluczowe wnioski

Optymalizacja zysku w zdecentralizowanych finansach (DeFi) odnosi się do strategicznego alokowania i zarządzania aktywami cyfrowymi w różnych protokołach DeFi w celu maksymalizacji zwrotów dla użytkowników. W 2025 roku sektor optymalizacji zysku DeFi znacząco dojrzał, napędzany przez zwiększoną udział instytucjonalny, zaawansowaną automatyzację oraz proliferację strategii międzyłańcuchowych. Globalny rynek DeFi ma przekroczyć 200 miliardów dolarów w całkowitej wartości zablokowanej (TVL) do końca 2025 roku, przy czym protokoły optymalizacji zysku stanowią znaczną część tego wzrostu Consensys.

Kluczowe wnioski na rok 2025 obejmują:

• Automatyzacja i integracja AI: Przyjęcie zarządzania portfelem opartego na AI i automatycznych narzędzi rebalansujących stało się mainstreamem, pozwalając użytkownikom na optymalizację zysków przy minimalnej interwencji ręcznej. Technologie te zmniejszyły ekspozycję na ryzyko i poprawiły efektywność kapitałową Messari.
• Strategie zysku międzyłańcuchowego: Optymalizatory zysku regularnie wykorzystują mosty międzyłańcuchowe i protokoły interoperacyjności, co pozwala użytkownikom osiągać najwyższe zyski w różnych blockchainach. To doprowadziło do bardziej konkurencyjnego i efektywnego krajobrazu zysków Chainalysis.
• Zaangażowanie instytucjonalne: Inwestorzy instytucjonalni weszli w przestrzeń optymalizacji zysku DeFi, przyciągnięci przez przejrzyste metryki wydajności on-chain i usprawnione ramy zarządzania ryzykiem. Ten napływ przyczynił się do większej płynności i stabilności w protokołach optymalizacji zysku CoinDesk.
• Postępy w mitigacji ryzyka: Udoskonalone narzędzia oceny ryzyka, w tym monitoring w czasie rzeczywistym podatności smart contractów i produkty ubezpieczeniowe on-chain, stały się standardowymi funkcjami, które odpowiadają na obawy dotyczące eksploatacji protokołów i utraty wartości DeFi Pulse.
• Rozwój regulacyjny: Jasność regulacyjna w głównych jurysdykcjach sprzyjała innowacjom, zapewniając jednocześnie zgodność, szczególnie w kontekście wymagań KYC/AML dla agregatorów zysków. To zachęciło do przyjęcia mainstreamowego i partnerstw z tradycyjnymi instytucjami finansowymi Bank for International Settlements.

Podsumowując, optymalizacja zysku w DeFi rozwija się w szybkim tempie, a rok 2025 oznacza czas technologicznej dojrzałości, zwiększonego zaangażowania instytucjonalnego oraz poprawę zarządzania ryzykiem. Oczekuje się, że te trendy będą napędzać dalszy wzrost i integrację z szerszym ekosystemem finansowym.

Przegląd rynku: rozmiar, segmentacja i czynniki wartości

Optymalizacja zysku w zdecentralizowanych finansach (DeFi) odnosi się do strategicznego alokowania aktywów cyfrowych w różnych protokołach, aby maksymalizować zwroty, często za pomocą narzędzi automatycznych znanych jako optymalizatory lub agregatory zysków. W 2025 roku globalny rynek optymalizacji zysku DeFi nadal szybko się rozwija, napędzany rosnącą adopcją użytkowników, innowacjami protokołów i dojrzałością infrastruktury blockchain.

Według Consensys, całkowita wartość zablokowana (TVL) w protokołach DeFi przekroczyła 120 miliardów dolarów do końca 2024 roku, przy czym platformy optymalizacji zysków stanowiły około 18% tej wartości. To umieszcza TVL segmentu na około 21,6 miliarda dolarów, odzwierciedlając solidny wzrost w porównaniu do lat ubiegłych. Rynek jest segmentowany według rodzaju protokołu (np. pożyczki, dostarczanie płynności, staking), profilu użytkownika (detaliczny vs. instytucjonalny) oraz ekosystemu blockchain (Ethereum, BNB Chain, Polygon i nowo powstające Layer 2).

Kluczowe czynniki wartości w 2025 roku obejmują:

• Innowacje protokołów: Wprowadzenie zaawansowanych strategii automatycznego składania, agregacji zysków międzyłańcuchowych i modeli optymalizacji dostosowanych do ryzyka zwiększyło zwroty i zredukowało manualną interwencję. Platformy takie jak Yearn Finance i Beefy Finance przodują w implementacji takich innowacji.
• Udział instytucjonalny: Wejście inwestorów instytucjonalnych, umożliwione przez lepsze narzędzia zgodności i rozwiązania powiernicze, zwiększyło napływy kapitałowe i napędza popyt na zaawansowane produkty zysku, jak wskazuje Chainalysis.
• Ekspansja Layer 2 i Multi-Chain: Migracja protokołów optymalizacji zysku do rozwiązań Layer 2 oraz alternatywnych blockchainów zmniejszyła koszty transakcyjne i poszerzyła dostęp użytkowników, co zostało podkreślone w Messari 2024 roku raportu DeFi.
• Narzędzia zarządzania ryzykiem: Udoskonalone ramy oceny ryzyka i integracje ubezpieczeń poprawiły zaufanie użytkowników, łagodząc obawy dotyczące podatności smart contractów i niewypłacalności protokołów.

Analiza segmentacji pokazuje, że chociaż Ethereum pozostaje dominującym ekosystemem, BNB Chain i Polygon zdobyły znaczący udział w rynku dzięki niższym opłatom i szybszym prędkościom transakcyjnym. Użytkownicy detaliczni nadal napędzają wolumen, ale adopcja instytucjonalna przyspiesza, szczególnie w Ameryce Północnej i Azji-Pacyfiku.

Patrząc w przyszłość, rynek optymalizacji zysku DeFi ma utrzymać dwucyfrowy roczny wzrost, napędzany trwającą innowacją, jasnością regulacyjną i integracją realnych aktywów w protokoły DeFi (Deloitte).

Trendy technologiczne: automatyzacja, protokoły międzyłańcuchowe i strategie zysku oparte na AI

Optymalizacja zysku w zdecentralizowanych finansach (DeFi) szybko się rozwija w 2025 roku, napędzana integracją automatyzacji, protokołów międzyłańcuchowych i strategii opartych na sztucznej inteligencji (AI). Te osiągnięcia technologiczne fundamentalnie przekształcają sposób, w jaki użytkownicy maksymalizują zwroty ze swoich aktywów cyfrowych, jednocześnie adresując złożoności i ryzyka inherentne w ekosystemach DeFi.

Automatyzacja jest w centrum nowoczesnej optymalizacji zysku. Oparte na smart contractach agregatory zysku, takie jak te wdrożone przez Yearn Finance i Beefy Finance, rozwinęły się, oferując wyspecjalizowane funkcje automatycznego składania i rebalansowania. W 2025 roku te platformy coraz częściej wykorzystują dane w czasie rzeczywistym i analitykę on-chain, aby dynamicznie alokować kapitał w różnych protokołach, optymalizując dla najwyższych zwrotów dostosowanych do ryzyka. To zmniejsza interwencję ręczną i pozwala nawet użytkownikom detalicznym korzystać ze złożonych strategii zysku, które wcześniej były dostępne tylko dla zaawansowanych traderów.

Protokoły międzyłańcuchowe to kolejny ważny trend, umożliwiający płynny transfer aktywów i strategie zysku w różnych blockchainach. Protokoły takie jak Lido i THORChain zwiększyły swoją interoperacyjność, pozwalając użytkownikom alokować kapitał w najbardziej zyskownych pulach niezależnie od sieci bazowej. W 2025 roku wzrost wspólnych agregatorów zysków międzyłańcuchowych jeszcze bardziej łamie silosy, przy czym platformy takie jak Liquidswap i LayerZero ułatwiają międzyłańcuchowe wydobywanie płynności i farming zysków. Tendencja ta jest wspierana przez rosnącą adopcję standardów wiadomości międzyłańcuchowych i zdecentralizowanych mostów, które poprawiają zarówno bezpieczeństwo, jak i efektywność kapitałową.

• Strategie zysku oparte na AI: Sztuczna inteligencja odgrywa coraz bardziej centralną rolę w optymalizacji zysku. Platformy wdrażają algorytmy uczenia maszynowego do analizy danych z historii zysków, przewidywania trendów rynkowych i automatyzacji rebalansowania portfeli. Na przykład Enzyme Finance i dHEDGE integrują moduły AI, które nieustannie skanują optymalne możliwości zysku, uwzględniając zmienne takie jak opłaty gazowe, poślizg i ryzyko protokołów.
• Zarządzanie ryzykiem: Narzędzia oceny ryzyka oparte na AI są również wykorzystywane do monitorowania podatności smart contractów i zmienności rynku, pomagając użytkownikom unikać utraty wartości i eksploatacji protokołów.

Podsumowując, konwergencja automatyzacji, interoperacyjności międzyłańcuchowej i AI sprawia, że optymalizacja zysku w DeFi staje się bardziej dostępna, wydajna i bezpieczna w 2025 roku. Oczekuje się, że te trendy przyspieszą adopcję instytucjonalną i jeszcze bardziej zdemokratyzują dostęp do zaawansowanych strategii finansowych w ramach zdecentralizowanego ekosystemu (Messari, Consensys).

Krajobraz konkurencyjny: wiodące platformy, nowi gracze i strategiczne partnerstwa

Krajobraz konkurencyjny dla optymalizacji zysku w zdecentralizowanych finansach (DeFi) w 2025 roku charakteryzuje się dynamiczną interakcją między ustalonymi platformami, innowacyjnymi nowymi graczami oraz wzrostem strategicznych partnerstw. Wiodące platformy, takie jak Yearn Finance, Convex Finance i Beefy Finance, nadal dominują udział w rynku, wykorzystując zaawansowane strategii automatyzacji, integracje międzyłańcuchowe oraz solidne ramy bezpieczeństwa. Te platformy utrzymały swoje przewagi, szybko adaptując się do rozwijających się pul płynności i integrując z nowo powstającymi protokołami, zapewniając użytkownikom możliwość maksymalizacji zysków przy minimalizacji ekspozycji na ryzyko.

W 2025 roku nowi gracze coraz częściej koncentrują się na niszowych strategiach i cechach zorientowanych na użytkownika, aby wyróżniać się. Protokoły takie jak Overnight Finance i Steadefi zyskują na znaczeniu, oferując dostosowane produkty zysku, takie jak skarbce neutralne delta i integracje aktywów realnych (RWA), które odpowiadają zarówno inwestorom ostrożnym, jak i wyrafinowanym. Te platformy często podkreślają przejrzystość, analitykę on-chain i modułową architekturę, pozwalając użytkownikom dostosować swoje strategie zysku i lepiej zarządzać ryzykiem.

Strategiczne partnerstwa stały się podstawą przewagi konkurencyjnej w sektorze optymalizacji zysku DeFi. Wiodące protokoły coraz częściej współpracują z sieciami Layer 2, mostami międzyłańcuchowymi oraz dostawcami danych w celu zwiększenia skalowalności, zmniejszenia kosztów transakcyjnych i poprawy niezawodności danych. Na przykład Yearn Finance rozszerzył swój ekosystem poprzez integracje z Arbitrum i Optimism, umożliwiając użytkownikom dostęp do wyższych zysków przy niższych opłatach. Podobnie Beefy Finance nawiązał współpracę z wieloma zdecentralizowanymi giełdami (DEX) i protokołami pożyczkowymi, aby oferować złożone produkty zysku, które agregują zwroty z różnych źródeł.

• Wiodące platformy priorytetowo traktują audyty bezpieczeństwa i partnerstwa z ubezpieczeniami, aby zaspokoić ciągłe obawy dotyczące podatności smart contractów i eksploatacji protokołów.
• Nowi gracze wykorzystują innowacyjną tokenomię i modele zarządzania, aby przyciągnąć płynność i wspierać zaangażowanie społeczności.
• Strategiczne alianse z firmami analityki danych i rozwiązaniami zgodności stają się kluczowymi różnicami, szczególnie gdy wzrasta presja regulacyjna w głównych rynkach.

Ogólnie rzecz biorąc, krajobraz optymalizacji zysku DeFi w 2025 roku charakteryzuje się szybkim rozwojem, zwiększoną specjalizacją oraz współpracy na rzecz rozwoju ekosystemu, w miarę jak platformy dążą do dostarczenia zrównoważonych, dostosowanych do ryzyka zwrotów w coraz bardziej konkurencyjnym środowisku.

Prognozy wzrostu 2025-2030: rozmiar rynku, CAGR i wskaźniki adopcji

Segment optymalizacji zysku w ramach zdecentralizowanych finansów (DeFi) ma doświadczyć silnego wzrostu między 2025 a 2030 rokiem, napędzanego rosnącą wyrafinowaniem użytkowników, innowacjami protokołów i wejściem instytucji. Według najnowszych prognoz Consensys i Messari, globalny rynek DeFi ma przewyższyć 200 miliardów dolarów w całkowitej wartości zablokowanej (TVL) do 2025 roku, przy czym protokoły optymalizacji zysku stanowią znaczący i rosnący udział tej wartości.

Analizy rynkowe przewidują skumulowaną roczną stopę wzrostu (CAGR) na poziomie 28-35% dla platform optymalizacji zysku w latach 2025-2030. Ten wzrost opiera się na proliferacji automatycznych agregatorów zysków, strategii międzyłańcuchowych oraz integracji sztucznej inteligencji do dynamicznego zarządzania portfelem. Do 2030 roku segment optymalizacji zysku mógłby reprezentować ponad 80 miliardów dolarów TVL, w porównaniu do szacowanych 25 miliardów dolarów w 2025 roku, według danych z DefiLlama i CoinGecko.

Wskaźniki adopcji mają przyspieszyć w miarę jak interfejsy użytkownika stają się bardziej intuicyjne, a narzędzia zarządzania ryzykiem dojrzewają. Adopcja instytucjonalna jest kluczowym czynnikiem, a podmioty takie jak Fidelity Digital Assets i Circle badają strategie zysku DeFi dla zarządzania skarbem i ofert dla klientów. Udział detaliczny również ma wzrosnąć, szczególnie na rynkach wschodzących, gdzie DeFi oferuje dostęp do wyższych zysków w porównaniu z tradycyjnymi produktami bankowymi.

• Innowacje protokołów: Wprowadzenie protokołów nowej generacji z modułowymi, kompozytowymi strategiami ma przyciągnąć zarówno kapitał detaliczny, jak i instytucjonalny.
• Ekspansja międzyłańcuchowa: Optymalizacja zysku będzie coraz bardziej wykorzystywać płynność z różnych blockchainów, zwiększając zwroty i zmniejszając ryzyko poprzez dywersyfikację.
• Jasność regulacyjna: W miarę jak jurysdykcje takie jak UE i Singapur dostarczają jaśniejszych ram dla DeFi, wskaźniki adopcji prawdopodobnie wzrosną, szczególnie wśród inwestorów ostrożnych.

Podsumowując, sektor optymalizacji zysku w DeFi jest gotów na znaczną ekspansję między 2025 a 2030 rokiem, z rozmiarem rynku, CAGR i wskaźnikami adopcji trendującymi w górę. Konwergencja innowacji technologicznych, postępu regulacyjnego i rosnącego zainteresowania instytucji będzie kluczowa dla tej trajektorii wzrostu.

Analiza regionalna: Ameryka Północna, Europa, Azja-Pacyfik i rynki wschodzące

Optymalizacja zysku w zdecentralizowanych finansach (DeFi) stała się kluczowym segmentem globalnego ekosystemu aktywów cyfrowych, a dynamika regionalna kształtuje adopcję, innowacje i podejścia regulacyjne. W 2025 roku Ameryka Północna, Europa, Azja-Pacyfik i rynki wschodzące wykazują różne trendy i wyzwania w zakresie optymalizacji zysku DeFi.

• Ameryka Północna: Stany Zjednoczone i Kanada pozostają na czołowej pozycji w zakresie optymalizacji zysku DeFi, napędzane dojrzałym środowiskiem kapitału ryzykownego i silną społecznością deweloperów. Użytkownicy w Ameryce Północnej korzystają z dostępu do zaawansowanych agregatorów zysków i strategii automatycznych, przy czym platformy takie jak Yearn Finance i Beefy Finance prowadzą w innowacjach. Jednakże, presja regulacyjna ze strony agencji, takich jak U.S. Securities and Exchange Commission, skłoniła platformy do zwiększenia zgodności i przejrzystości, wpływając na projektowanie produktów zysków oraz procesy onboardingu użytkowników.
• Europa: Europejskie rynki DeFi charakteryzują się dużym naciskiem na jasność regulacyjną i ochronę konsumentów, szczególnie po wdrożeniu Rozporządzenia w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCA). To sprzyjało wzrostowi zgodnych protokołów optymalizacji zysku i współpracy transgranicznej. Użytkownicy w Europie coraz częściej przyjmują DeFi zarówno dla detalicznych, jak i instytucjonalnych strategii zysku, koncentrując się na zrównoważonych zwrotach oraz zarządzaniu ryzykiem. Region widzi także aktywne zaangażowanie tradycyjnych instytucji finansowych badających integracje z DeFi.
• Azja-Pacyfik: Region Azji-Pacyfiku, zdominowany przez kraje takie jak Singapur, Korea Południowa i Australia, doświadcza szybkiej adopcji DeFi, napędzanej wysoką penetracją mobilną i populacją znającą technologie. Lokalne platformy innowują z produktami zysku dostosowanymi do regionu, w tym tymi skoncentrowanymi na stablecoinach i lokalnych bramkach walutowych. Podejścia regulacyjne różnią się znacznie, przy czym Monetary Authority of Singapore dostarcza wspierające ramy, podczas gdy inne jurysdykcje zachowują ostrożne podejście. Oczekuje się, że rynek optymalizacji zysku DeFi w tym regionie znacznie wzrośnie, napędzany zarówno popytem detalicznym, jak i instytucjonalnym.
• Rynki wschodzące: W Ameryce Łacińskiej, Afryce i częściach Azji Południowo-Wschodniej, optymalizacja zysku DeFi zyskuje na znaczeniu jako narzędzie finansowej integracji i zabezpieczenia przed inflacją. Użytkownicy w tych regionach korzystają z protokołów DeFi, aby uzyskać dostęp do wyższych zysków w porównaniu z tradycyjnym bankowością, często używając stablecoinów, aby złagodzić zmienność lokalnej waluty. Niemniej jednak, takie wyzwania jak ograniczony dostęp do internetu, niższa wiedza finansowa i niepewność regulacyjna wciąż istnieją. Pomimo tych przeszkód, platformy takie jak Celo rozszerzają dostęp do DeFi poprzez rozwiązania dostosowane do urządzeń mobilnych i lokalne inicjatywy edukacyjne.

Ogólnie rzecz biorąc, czynniki regionalne – w tym ramy regulacyjne, infrastruktura technologiczna i demografia użytkowników – kształtują ewolucję i adopcję strategii optymalizacji zysku w DeFi na globalnych rynkach w 2025 roku.

Wyzwania i możliwości: ryzyka regulacyjne, bezpieczeństwo i potencjał innowacji

Optymalizacja zysku w zdecentralizowanych finansach (DeFi) nadal przyciąga znaczną uwagę w 2025 roku, oferując użytkownikom możliwość maksymalizacji zysków poprzez zautomatyzowane strategie i integracje protokołów. Jednak ten dynamiczny sektor staje w obliczu złożonego krajobrazu ryzyk regulacyjnych, wyzwań bezpieczeństwa oraz możliwości innowacji.

Ryzyka regulacyjne: W miarę jak protokoły DeFi rosną w skali i złożoności, globalni regulanci intensyfikują nadzór. W 2025 roku jurysdykcje takie jak Unia Europejska i Stany Zjednoczone opracowały ramy prawne mające na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) oraz wymaganiom know-your-customer (KYC) dla platform DeFi. Grupa Specjalna ds. Działań Finansowych (FATF) zaktualizowała swoje wytyczne, wzywając państwa członkowskie do stosowania zasady „travel rule” do pośredników DeFi, co może wpłynąć na bezpośrednią naturę protokołów optymalizacji zysku. Te zmieniające się przepisy wprowadzają niepewność dla deweloperów i użytkowników, co może zwiększyć koszty operacyjne i ograniczyć dostęp w niektórych regionach. Niemniej jednak, stwarzają również szansę dla zgodnych projektów DeFi na przyciągnięcie kapitału instytucjonalnego oraz mainstreamowego przyjęcia.

Wyzwania bezpieczeństwa: Bezpieczeństwo pozostaje kluczowym zagrożeniem dla optymalizacji zysku w DeFi. Kompozycyjność protokołów – w której smart contracty wchodzą w interakcję z wieloma platformami – zwiększa ryzyko eksploatacji. W 2024 roku głośne incydenty, takie jak eksploatyzacja Curve Finance i Yearn Finance, zakończyły się stratami przekraczającymi 100 milionów dolarów, podkreślając podatność złożonych strategii zysku. W odpowiedzi wiodące protokoły inwestują w zaawansowane audyty, monitoring w czasie rzeczywistym i rozwiązania ubezpieczeniowe. Wzrost narzędzi oceny ryzyka on-chain i programów nagród za błędy pomaga łagodzić zagrożenia, ale szybkie tempo innowacji oznacza, że nowe wektory ataków nadal się pojawiają.

• Protokoły coraz częściej przyjmują formalną weryfikację i zarządzanie wieloma podpisami, aby zwiększyć bezpieczeństwo.
• Decentralizowani dostawcy ubezpieczeń, tacy jak Nexus Mutual, rozszerzają ochronę dla produktów optymalizacji zysku.

Potencjał innowacji: Pomimo tych wyzwań, potencjał innowacji w optymalizacji zysku DeFi pozostaje silny. Integracja sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego umożliwia bardziej elastyczne i efektywne strategie zysku. Interoperacyjność międzyłańcuchowa, ułatwiana przez protokoły takie jak Chainlink, odblokowuje nowe źródła zysku i płynności. Ponadto, pojawienie się tokenizacji aktywów realnych (RWA) poszerza zakres możliwości generowania zysków poza tradycyjne aktywa kryptograficzne, przyciągając bardziej zróżnicowaną bazę inwestorów.

Podsumowując, podczas gdy ryzyka regulacyjne i bezpieczeństwa stwarzają znaczące przeszkody, są również katalizatorami dojrzewania i innowacji w optymalizacji zysku DeFi. Zdolność sektora do dostosowania się do tych wyzwań ukształtuje jego trajektorię i potencjał dla mainstreamowego przyjęcia w 2025 roku i później.

Przyszłość: zmieniające się zachowania użytkowników i optymalizacja zysku nowej generacji

W miarę jak sektor zdecentralizowanych finansów (DeFi) dojrzewa w 2025 roku, optymalizacja zysku jest gotowa na znaczne przekształcenia, napędzane zmieniającymi się zachowaniami użytkowników i pojawieniem się protokołów nowej generacji. Użytkownicy stają się coraz bardziej wyrafinowani, żądając nie tylko wyższych zwrotów, ale także większej przejrzystości, zarządzania ryzykiem i automatyzacji w swoich strategiach zysku. Ta zmiana skłania platformy DeFi do innowacji poza prostym uprawą zysku, integrując zaawansowane narzędzia, takie jak automatyczne rebalansowanie portfela, analiza ryzyka w czasie rzeczywistym i agregacja zysków międzyłańcuchowych.

Jednym z ważniejszych trendów jest wzrost protokołów opartych na intencjach, które pozwalają użytkownikom określać pożądane rezultaty (np. docelowy zysk, tolerancję ryzyka), przy jednoczesnym delegowaniu wykonania do smart contractów lub agentów algorytmicznych. To podejście redukuje ręczną interwencję i poprawia doświadczenia użytkowników, jak widać w rosnącej adopcji platform takich jak Yearn Finance i Enzyme Finance, które rozszerzają swoje możliwości automatyzacji, aby sprostać tym wymaganiom.

Interoperacyjność międzyłańcuchowa jest kolejnym kluczowym czynnikiem. W miarę jak użytkownicy dążą do maksymalizacji zwrotów w różnych blockchainach, protokoły rozwijają płynne mosty i mechanizmy kierowania płynnością. Na przykład Lido i Ankr są pionierami w rozwiązaniach stakowania płynności, które umożliwiają użytkownikom zarabianie na aktywach w Ethereum, Polygonie i innych sieciach, co odzwierciedla szerszy ruch w branży w kierunku zjednoczonych strategii zysku.

Zarządzanie ryzykiem staje się także kluczowe dla zachowań użytkowników. Zmienność i ryzyka bezpieczeństwa inherentne w DeFi skłoniły do integracji on-chain analityki oraz produktów ubezpieczeniowych. Platformy takie jak Nexus Mutual oferują zdecentralizowane ubezpieczenia, podczas gdy inne firmy wbudowują rangi ryzyka w czasie rzeczywistym, aby pomóc użytkownikom podejmować świadome decyzje o alokacji kapitału.

Patrząc w przyszłość, sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe mają odegrać kluczową rolę w optymalizacji zysku nowej generacji. Technologie te mogą analizować ogromne zbiory danych, aby identyfikować optymalne możliwości zysku, przewidywać ruchy rynkowe i automatyzować złożone strategie. Według Messari, protokoły DeFi oparte na AI prawdopodobnie zdobędą rosnący udział w rynku do 2025 roku, ponieważ użytkownicy będą preferować platformy, które oferują zarówno lepsze zwroty, jak i solidne kontrole ryzyka.

Podsumowując, przyszłość optymalizacji zysku w DeFi będzie kształtowana przez wymagania użytkowników dotyczące automatyzacji, dostępu międzyłańcuchowego i strategii świadomych ryzyka, wspieranych przez postępy technologiczne w AI i projektowaniu smart contractów. Platformy, które będą mogły spełnić te wymagania, mają szansę prowadzić następny falę adopcji i wzrostu DeFi.

Źródła i odniesienia

• Consensys
• Messari
• Chainalysis
• CoinDesk
• DeFi Pulse
• Bank for International Settlements
• Yearn Finance
• Beefy Finance
• Deloitte
• THORChain
• LayerZero
• Enzyme Finance
• dHEDGE
• Convex Finance
• Steadefi
• Arbitrum
• Optimism
• Fidelity Digital Assets
• Circle
• Rozporządzenie w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCA)
• Monetary Authority of Singapore
• Celo
• Yearn Finance
• Nexus Mutual
• Chainlink
• Ankr